态。 • 已挂失：指现金银行本票因某种原因
被挂失成功的状态。 • 已止付：指银行本票因某种原因被止
付成功的状态。
依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)
银行本票业务操作规程基本规定
业务状态 • 跨行银行本票解付业务视同小额支付系统实时借记往、
银行本票业务操作规程基本规定
• 山东省农村信用社小额支付系统来账贷方业务清单：增加 跨行银行本票结清算业务相应信息，与小额支付其他业务 汇总输出。
• 山东省农村信用社小额支付系统已清算来账业务清单：增 加已清算跨行银行本票结清算业务相应信息，与小额支付 其他业务汇总输出。
• 山东省农村信用社小额支付系统异常往账业务清单：反映 代理付款行当日发生的已冲正、已拒绝等业务的信息，与 小额支付其他业务汇总输出。
本操作规程适用于应用综合业务系统办理银行本票业务 的各级清算部门、农村信用社营业机构。
依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)
银行本票业务操作规程基本规定
银行本票业务是山东省农村信用社综合业务系统功能的 一部分。包括银行本票签发、本行银行本票解付、跨行 银行本票解付、银行本票退款/超期付款、跨行银行本 票解付冲正、银行本票事故登录/解除、银行本票信息 查询、银行本票业务准入设置等。
联机生成。 • 待转联行资金—本票付款户传票：银行本票付款时系统
联机生成。
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银行本票业务操作规程基本规定
(二)新增报表 • 山东省农村信用社银行本票业务签发清单：反映出票行
当日签发的银行本票业务信息。
• 山东省农村信用社银行本票业务结清清单：反映出票行 当日被解付/退款/超期付款的银行本票业务信息。
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银行本票业务操作规程基本规定
凭证报表 （一）新增凭证
• 银行本票（自动）凭证：该凭证纳入综合业务系统重要 空白凭证进行管理，由系统自动销号处理。
• 应解汇款—本票户标准传票：使用标准传票格式输出。 • 待转联行资金—本票出票户传票：银行本票出票时系统
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银行本票业务操作规程基本规定
• 山东省农村信用社小额支付系统异常 来账业务清单：反映出票行当日发生 的已拒付等业务的信息，与小额支付 其他业务汇总输出。
• 山东省农村信用社小额支付系统冲正申请应答登记簿：反 映跨行银行本票业务冲正后的相关信息。月底输出。
(三)变更内容报表 • 山东省农村信用社小额支付系统往账借方业务清单：增
加跨行银行本票解付业务相应信息，与小额支付其他业 务汇总输出。
• 山东省农村信用社小额支付系统已 清算往账业务清单：增加已清算跨 行银行本票解付业务相应信息，与 小额支付其他业务汇总输出。
依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)
依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)
银行本票业务操作规程基本规定
交易序号
• 本票交易序号：指出票行录入员办理银行本票签发、本 行解付、退款、超期付款、挂失/止付业务时，每录入 一笔系统自动产生顺序号，用于复核和确定一笔业务的 标识。以出票行为单位每日从1开始顺序编号。
• 支付交易序号：指代理付款行通过小额支付系统进行跨 行银行本票解付时，录入员每录入一笔银行本票解付业 务，系统自动产生的顺序号，用 于复核和确定一笔业务的标识。 该序号同小额支付业务统一编排。
营业网点开通银行本票业务时，市资金中心必须先对其 进行银行本票业务准入设置维护。
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银行本票业务操作规程基本规定
银行本票签发业务、本行银行本票解付业务、银行本票 退款/超期付款业务使用行内系统业务报文，信息留存 在本市业务主机，采用行内系统账务处理机制及市辖通 存通兑清算体系处理。
科目：银行本票业务使用“应解汇款”、“小额支 付款项”、“待转联行资金”、“通存通兑往来资金款 项”、“手续费收入”和“手续费支出”等科目进行账 务核算。
账户：银行本票业务使用应解汇款—本票户、小额 支付款项账户、待转联行资金—本票出票户、待转联行 资金—本票付款户、通存通兑差额账户、手续费收入— 结算手续费收入账户、手续费支出—结算手续费支出账 户。
• 山东省农村信用社银行本票结清业务扣款失败清单：反 映出票行当日被代理付款行解付成功的银行本票，在日 终进行批量账务处理时因特殊原因挂账失败的业务清单。
依托小业务操作规程基本规定
• 山东省农村信用社营业网点办理银行本票业务准入状态 清单：反映各市所辖营业网点是否具有办理银行本票业 务权限的相关信息。
跨行银行本票解付业务、跨行银行本票解付冲正业务使 用小额支付系统业务报文，通过山东省农村信用社小额 支付系统业务架构及清算体系处理。业务状态、入账状 态、发送状态、交易序号的定义延用小额支付系统的定 义。
依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)
银行本票业务操作规程基本规定
会计科目及账户设置
依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)
银行本票业务操作规程基本规定
银行本票卡片状态。指银行本票业务在出票行本地数据 库卡片登记簿中的状态。
• 已签发：指复核员复核成功，由系统自动编押、打印完 成后的状态。
• 已解付：指银行本票已由代理付款行或出票行自身付款 成功的状态。
• 已退款：指银行本票已由出票行退款成功的状态。 • 已超期付款：指银行本票已由出票行超期付款成功的状
山东省农村信用社 银行本票业务操作规程(试行)
2019年3月16日星期六
依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)
培训提纲 • 银行本票业务基本规定 • 银行本票业务操作流程 • 具体操作讲解
依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)
银行本票业务操作规程基本规定
为明确全省农村信用社、农村合作银行（以下统称农村 信用社）银行本票业务的操作流程，规范业务操作，根 据《山东省农村信用社银行本票业务管理办法(试行)》， 制定本操作规程。