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了解金融和金融行业
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金融业在中国 潜力无限 快速的崛起预 示着下一个经 济浪潮的来临。
财聚東方 行天下Biblioteka 名词解释 第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它
们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方 理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的 理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建 议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同 带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找 出最合适的产品。
众多的新生代富裕阶 层急需财富保值、增 值。
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➢要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具 有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产 品进行持续跟踪，及时提醒风险。
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财富管理服务新思维
客群需求
解决方案
多元化产品线
青少年期
客壮户年群期众
中年期 老年期
多数银行实行
产品导向
忽略客户需求
信托基金 保险商品 结构性产品
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中国第三方理财的黄金十年
正迎面扑来,而你在吗？
香港
97年亚 洲金融 危机
银行黄金十年
保险黄金十年
理财黄金十年
1978 摆脱贫困
1988
1998
2008
2018
银行黄金十年
保险黄金十年
理财黄金十年
08年全 球金融 海啸
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第三理财产业在中国的历史沿革
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标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞 生已有八个年头。2003年 8 月，第一支证券投资 类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。 2004 年 2 月，民生银行和光大银行开始发售理财 产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财 富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。
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预计到 2012年，中国内地高净值人群数量 将达 59 万人，同比增长 16％， 高净值人群持 有的可投资资产规模将达到 18 万亿元，同比增 长 18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗， 中国将继续维持私人财 富及高净值人士快速增长 的趋势。
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中国 2008-2011 年高净值人群数量及构成
财富管理核心竞争力 1. 关系管理:满足人生阶段需求,追求客户最大利益. 2. 咨询能力:解决方案提供者,创造客户高附加价值. 3. 终极目标:让每一位客户得以無憂無慮,享受生活.
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中国高端理财市场分析
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2011 年 4 月 20 日，招商银行和贝恩管理 顾问公司联合发布的《2011 中国私人财富报告》 显示，2010 年中国内地高净值人士(私人可投资 资产超 过 1000 万元的人士)数量达 50 万人， 人均持有可投资资产约 3000 万元，可 投资资产 总额达到 15 万亿元。
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作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣 告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正 的立 场上，不依附于基金公司、银行、券商、保 险公司等金融机构，独立地分析 客户的财务状况 和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服 务。
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第三方理财机构的核心价值
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➢第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金 融产 品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。 它是金融机构 和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方 存在利益的博弈，第三 方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机 构”。
➢第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好， 找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。
来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型
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中国 2008-2011 高净值人群可投资资产规模及构成
来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型
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《2011 胡润财富报告》统计的中国富翁人数 财聚東方 行天下
中国高达 50 万的高净值人士，高达 96 万的千万 富翁，在未来都可能成 为第三方理财机构的潜在客户。 《2011 胡润财富报告》指出，当前中国千万 富豪主要 可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民” 和“金领”。其 中 55%为企业主、20%为“炒房者”、 15%为“职业股民”和 10%的“金领”。 第三方理财公 司的客户正是主要由以上几类人构成。
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第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四 大类：PE 产品、阳 光私募产品、房地产信托产品，以 及海外基金投连险产品。这些理财产 品在我国正进入快 速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私 募 信托产品这一类产品，截至 2010 年 3 月底，资金管 理规模就已经达到 1400 亿元，过去 7 年以来的年复合 增长率为 111%，在未来的 5 年内资 金管理规模有望超 过 1 万亿元。
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近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保 险、外汇……在这些理财产品面前，各金融机构上演 一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任， 到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问 能站在客户的角度指点迷津？
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基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴 理财业务 ———第三方理财近年开始火热。 第三方理财卖点就是中立性和客观性。
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阳光私募产品历年发行规模不完全统计
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中国第三方理财市场需求分析
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1、从全球第三方理财的发展情况看
美国： 第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场
澳大利亚： 第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场
英国： 第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场
香港： 第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占 30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。
中国： 但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。
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2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示
中国内地的富裕人士 接近80多万人，成为 亚洲第二、世界第四 的千万富翁聚集地。