《银行实训》课程教学大纲
一、基本信息
中文名称：银行实训
英文名称：practical training of bank
开课学院：经济管理学院课程编码：7110005030
属性：实习
学分：？总周数： 3 理论学时：4天上机学时：11天
适用专业：经济学
7112003025货币金融学
先修课程：
7108017035银行实务
大纲执笔：经济学教研室
大纲审批：经济管理学院学术委员会教学院长：
制定(修订)时间：2013年3月
二、目的与任务及能力培养
《银行业务实训》是为了配合商业银行业务管理课程的理论教学，为经济学专业学生提供一个进行银行业务实际操作的环境，通过商业银行业务系统的模拟实训，使学生能够将学生所学的商业银行经营管理的基础知识运用到实际操作中，让学生能够熟悉银行业务的操作过程，使学生知识结构更科学合理，增强其综合竞争能力。
减少学生踏上工作岗位的适应磨合时间，培养学生的实践能力和动手能力。
三、基本要求
教学要求：掌握商业银行点钞技能、书写技能、百张传票翻打等基本技能，熟悉银行服务礼仪及银行业务系统的操作程序和方法。
要求学生熟悉掌握商业银行系统的通用操作、凭证流操作、普通存折业务网操作、账户维护、综合查询、特殊业务等处理环节，培养初步的银行业务系统的实际操作能力。
教学方法：以学生实际操作为主，指导教师起间接的引导和指导作用，导教师对实训进行预操作，并解决实际操作中存在的问题；采取分小组讨交流的方法，加强团队合作。
四、教学内容、要求及学时分配
1、银行点钞技能（2天）
目的与要求：掌握单指单张点钞法；熟悉单指多张点钞法；理解多指多张点钞法；
了解扇面式点钞法。
1.1 单指单张点钞法
1.2 单指多张点炒法
1.3 多指多张点钞法
1.4 扇面式点钞法
重点：单指单张点钞法
难点：单指多张点钞法；多指多张点钞法
2、银行书写技能（1天）
目的与要求：熟悉阿拉伯数字的书写；掌握中文大写的书写；掌握金额的书写；
熟悉日期的书写。
2.1 阿拉伯数字的书写
2.2 中文大写的书写
2.3 金额的书写
2.4 日期的书写
重点：中文大写的书写；金额的书写
难点：金额的书写
3、传票翻打技能（2天）
目的与要求：掌握数字小键盘指法；掌握传票百张翻打
3.1 数字小键盘指法
3.2 传票百张翻打
重点：数字小键盘指法；传票百张翻打
难点：数字小键盘指法；传票百张翻打
4、银行岗位服务礼仪（1天）
目的与要求：了解会计岗位服务礼仪；理解出纳岗位服务礼仪；掌握储蓄岗位服务礼仪；掌握信贷岗位服务礼仪
4.1 会计岗位服务礼仪
4.2 出纳岗位服务礼仪
4.3 储蓄岗位服务礼仪
4.4 信贷岗位服务礼仪
重点：储蓄岗位服务礼仪；信贷岗位服务礼仪
难点：储蓄岗位服务礼仪；信贷岗位服务礼仪
5、银行业务系统通用操作（1天）
目的与要求：掌握窗口通用操作；掌握业务通用操作；熟悉柜员管理；理解钱箱管理；了解凭证管理；了解现金管理
5.1 窗口通用操作
5.2 业务通用操作
5.3 柜员管理
5.4 钱箱管理
5.5 凭证管理
5.6 现金管理
重点：窗口通用操作；业务通用操作
难点：钱箱管理；凭证管理
6、银行业务系统凭证流操作（1天）
目的与要求：掌握凭证流；熟悉凭证操作结果查询；了解凭证上缴
6.1 凭证流
6.2 凭证操作结果查询
6.3 凭证上缴
重点：凭证流
难点：凭证流；凭证上缴
7、银行业务系统存折业务（2天）
目的与要求：掌握客户信息管理；掌握新建账户；掌握存款；熟悉取款；熟悉转账 7.1 客户信息管理
7.2 新建账户
7.3 存款
7.4 取款
7.5 转账
重点：新建账户；存款；取款
难点：客户信息管理；新建账户；转账
8、银行业务系统账户维护业务（1天）
目的与要求：理解冲账；了解补账；掌握账户状态维护；熟悉更改账户信息；掌握结息；掌握销户
8.1 冲账
8.2 补帐
8.3 账户状态维护
8.4 更改账户信息
8.5 结息
8.6 销户
重点：账户状态维护；结息；销户
难点：冲账；账户状态维护；结息；销户
9、银行业务系统综合查询业务（1天）
目的与要求：掌握账户综合查询；掌握客户凭证状态变动查询；理解钱箱凭证查询；
掌握业务代码查询；理解印鉴号码查询；理解特殊业务流水查询；熟悉对账单打印；
了解汇率查询
9.1 账户综合查询
9.2 客户凭证状态变动查询
9.3 钱箱凭证查询
9.4 业务代码查询
9.5 印鉴号码查询
9.6 特殊业务流水查询
9.7 对账单打印
9.8 汇率查询
重点：账户综合查询；客户凭证状态变动查询；业务代码查询
难点：账户综合查询；客户凭证状态变动查询；特殊业务流水查询
10、银行业务系统特殊业务（2天）
目的与要求：理解特殊业务申请书；了解补登存折；掌握换凭证；熟悉支取方式修改；
掌握密码修改；理解个人存款证明书；了解假币收缴；掌握通存通兑；理解支票管理 10.1 特殊业务申请书
10.2 补登存折
10.3 换凭证
10.4 支取方式修改
10.5 密码修改
10.6 个人存款证明书
10.7 假币收缴
10.8 通存通兑
10.9 支票管理
重点：换凭证；密码修改；通存通兑
难点：换凭证；密码修改；支票管理
11、银行业务系统日终业务（1天）
目的与要求:掌握日终轧账处理；理解日终业务轧平；掌握柜员轧账；熟悉柜员钱箱
轧账；了解柜员轧账解除
11.1 日终轧账处理
11.2 日终业务轧平
11.3 柜员轧账
11.4 柜员钱箱轧账
11.5 柜员轧账解除
重点：日终轧账处理；柜员轧账
难点：日终轧账处理；柜员轧账；柜员钱箱轧账
五、考核方式与评分标准
（一）成绩核算办法
1、总成绩
2、分项成绩
（二）成绩评定方式
1、平时：学生考勤情况
2、期末：以学生上交的实训记录和业务系统操作报告作为考核依据。
六、主要教材及参考书：
（一）教材：
1、《商业银行综合业务系统BS V4.0操作手册》，深圳国泰安信息技术有限公司
（二）参考书：
2、《商业银行实务》，才风铃主编，清华大学出版社，第一版
3、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽主编，中国金融出版社，第二版
4、《商业银行柜台业务实践》，秦艳梅，曹铁英主编，经济科学出版社，第一版。