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我国黄金市场现状及业务管理知识分析介绍(PPT26张)



三、我行黄金业务介绍
———代理业务
我行于2009年11月推出了以“浦发金”为品牌的代理上海黄金交易所个人(法 人)黄金业务,客户可通过柜台、网上银行、电话银行及手机银行买卖金交所各交 易品种,业务开展以来,代理交易规模及客户构成如下:
上海黄金交易所代理交易量 10000 8000 9353.9
一、我国黄金市场现状
2、客户以消费为主,逐渐向投资转变 目前,中国的黄金消费以珠宝首饰用金为主,但是作为一种投资品种,黄金由于其价值相 对稳定,是比较理想的避险工具,尤其是近几年全球经济出现较大波动,股市等投资市场风险 加大,越来越多的投资者通过购买黄金来规避金融风险,下图为上海黄金交易所历年交易量比 较:
51
交易量( 公斤)
6000 4000 2000 0 2009 90
5750.8
60113
2010 年份 2011上半年
上海黄金交易所对公客户数
上海黄金交易所对私客户数
三、我行黄金业务介绍
———代理业务
为提高我行代理金交所贵金属业务的服务质量、满足客户的不同需求,总行制 定了从“投资入门手册”到“即时交易指导”在内的一整套客户服务方案,具体如 下: 编制“浦发金”贵金属延期业务投资手册。该手册内容含基础概念、入市准备、 交易操作、风险控制等基础性内容,同时还引入了交易策略、常见技术形态等中级 内容,对于初次接触保证金交易的客户具有入门指导、概念普及作用。 开发功能完备的行情资讯终端。该行情资讯终端软件是我行免费向客户提供的 集行情浏览、辅助分析、即时策略于一体的贵金属资讯软件。 推出“浦发金·金典”为品牌的交流群。在线交流群是我行推出的最具特色的代 理贵金属交易业务服务之一,目的在于向我行签约客户提供一个交易指导、学习交 流的平台。目前采用QQ群方式,随着参与客户数的不断增长,该服务将主要面对 具有一定交易量及活跃度高的VIP客户。
我国黄金市场现状及我行黄金业务产品 我国黄金市场现状及我行黄金业务产品介绍 介绍
资金总部 成红军
二〇一一年八月
一、我国黄金市场现状
近几年来,随着我国经济社会的快速发展,国强民富的喜人成就为我国黄金市 场发展提供了黄金般的战略机遇,总体而言,我国黄金市场发展呈现以下几个特点: 1、市场规模进一步扩大
ห้องสมุดไป่ตู้
国 际 市 场 自 营
黄 金 租 赁
同 业 拆 借
质 押 贷 款
三、我行黄金业务介绍
1、 我行贵金属业务资质: 2002年,获得上海黄金交易所首批金融类会员资格 2008年,获得上海黄金交易所资金清算银行资格 2009年,获准开展国际黄金业务 2010年,获得上海期货交易所自营类会员资格 2、业务发展思路:立足稳健运营和稳步发展,以客户需求为中心,以市场发展为导向,通 过自营交易业务树立市场形象,稳步开展贵金属代理经纪业务和代客投资业务,提升贵金 属产品创新研发和产品定价能力,通过差异化竞争不断推出满足客户需求的贵金属产品, 最终将我行打造成贵金属产品线丰富、服务功能完备、经营机制健全的贵金属专业银行。
二、商业银行黄金业务分类
代客业务:是指银行以做市商身份推出的、自主定价、自主平盘的贵金属业务。 代理业务:是指银行以经纪商身份,代理第三方的贵金属交易产品 。
自营业务:是指银行以交易商身份参与国内、国际贵金属市场各类贵金属产品交易业务 。
融资租赁业务:是指商业银行推出的一系列与黄金有关的投融资业务 。 进出口业务:是指商业银行在人民银行批准的额度范围内,参与黄金进出口业务。
2008年-2010年上海黄金交易所黄金交易量 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0 6051.5 4220.7 4710.82 80000 60000 40000 65.26 2008年 438.54 2009年 1153.8 20000 0 2010年 2009年 白银交易总量(吨) 2010年 个人白银交易总量(吨) 16247.79 4972.22 2009年-2010年上海黄金交易所白银交易量 73614.96 49738.21
三、我行黄金业务介绍
二、商业银行黄金业务分类
贵金属业务
代 理 业 务 自 营 业 务
融 资 租 赁 业 务
代 客 业 务
贵 金 属 理 财 产 品
进 出 口 业 务
代 客 纸 黄 金
贵 金 属 定 投
贵 金 属 远 期
贵 金 属 期 权
品 牌 金 销 售
代 理 金 交 所 产 品
金 交 所 自 营
黄 金 期 货 自 营
三、我行黄金业务介绍
———租赁业务
黄金租赁是指产金、用金企业以租赁方式向我行租用实物黄金,到期后归还等量、成 色相同的实物黄金,并按期以人民币支付租赁费用的业务模式。客户拥有黄金租赁期间的 处置权,我行则可以根据自身风险管理的需要收取一定比率的保证金。作为一种新兴的借 贷形式,黄金租赁业务能有效提升银行对客户的服务水平,丰富银行中间业务收入来源。 业务特点: 相对信贷来讲,黄金租赁业务是一种低成本获取实物黄金的有效手段; 属于经营性租赁,不在资产负债表反映,便于企业进行财务筹划; 是一种价格管理的工具,可顺应价格趋势实现“低买高卖”,有效降低经营成本,实现 避险保值。
2007年-2010年中国黄金消费量与产量 600 500 400 300 200 100 0 471.3 327.8 270.49 395.6 282 314 510 340.8
2007年
2008年 黄金消费量(吨)
2009年 黄金产量(吨)
2010年
随着我国经济和金融市场不断发展,中国已成为世界第一大黄金生产国、第二 大黄金消费国,2011年更有可能超过印度成为全球第一大黄金消费国。
黄金交易总量(吨)
个人黄金交易总量(吨)
上图可以看出,个人投资者的交易量占比逐年提高,黄金白银已成为老百姓继股票、债 券、外汇和房地产投资之后又一种热门投资品种。
3、市场产品供给增加、品种呈现多样化 目前市场上的黄金产品包括首饰黄金、纪念金币、投资金条、银行纸黄金、上海黄金交易所现 货黄金及黄金延期交收产品、黄金期货、期权等类别,每一大类产品中仍有多种细化产品。
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