精细化预算
如何合理、科学编制支出预算（精细化）
方法论：在收入预测的基础上，利用预算执行及决算的历史数据分析，结合专项资金的特点， 引入相对应的社会化等外部数据，构建精细化预算模型。
精准预测
为财政两件节省 20亿以上预算支
出
价值：精细化预算编制支撑、财政中期规划、预算支出
国库现金-如何有效预测及控制库存余额
联合财政部国 库司共同分析 研发
支出效率评价
1、利用部门决算数据，分析部门支出效率情况， 提高部门预算编制的科学性
2、发现财政资金使用过程中的规律和异常，提 高预算管理和科学决策水平
3、量化评价部门工作，推动决算工作从“程序 性”向“实质性”转变。
异常点数据挖掘
我们能提供的业务支撑
1 宏观经济与财政
我们的数据 资源
客户数据资 源
收入预测
经济复杂多变的态势下如何精确预测财政收入？
价值：财政中期规划提供支持、库款流入预测、可支配财力 测算、政府综合财务报告
通过将宏观GDP到财政收入的预测方 法与XXX独创组合预测方法有机结合， 对财政收入进行量化预测。
突出显示：经过财政实际预测，短期预测误差度在1.8%以内，中期预测误差度在4%以内
分析财政收入状况、发展态势 ，进行定量预测
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7 精细化预算分析
对财政的经常性支出进行精细 化分析，测算合理的补贴额度
6 决算分析
分析财支出结构、支出效率、 结余结转等，发现异常，提高 使用效率
成果共享
分析理论
5 国库现金分析 探求国库现金流运行特点和规 律，测算最佳库存量
4 预算执行分析
分析支出进度、趋势、支出偏 好和支出结构，并合理预警
流 程 调 度 层
度 监 控 告 警
数
据
内部用户
实时数 历史数 据查询 据查询
内部管理分析
应用集市数据区
客户管理 财务管理 风险管理
历
实
史
大数据区
时
归
数
档
待 社交媒体 处
据 区
数 据
处 理
用户评价
理 后
区
大 移动互联 大
关注的内容
数据平台整体架构； 数据平台各层建设的标准； 较成熟的金融业数据模型； 数据质量治理； 元数据管理； 数据标准建设 数据整合； 数据应用建设； 数据平台的软硬环境 ……
基础数据平台和BI应用建设是未来一段时间的重点！
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大数据分析平台建设目标
通过数据平台和BI应用建设，智慧财政大数据将搭建统一的大数据共享和分析平台，对各类业务进 行前瞻性预测及分析，为集团各层次用户提供统一的决策分析支持，提升数据共享与流转能力
……
存在的问题
集团数据仓库累积数据没有充分利用 缺乏面向整个智慧财政大数据的统一
、完整的数据视图； 缺乏支撑智慧财政大数据日常业务运
转的风险评估体系； 缺乏智慧财政大数据客户360度视图
，客户行为分析和预测无法实现； 缺乏面向金融业务运营管理的关键绩
效指标体系； ……
数据平台、数据应用、数据管控……
统一制定目标和分 析模型
600% 500% 400% 300% 200% 100%
0%
2004年
20煤
自定义报表工具 行＋列的简单定义方式
多种格式报表
BI 分析工具
云数据推送平台已实现了 主要零售及金融业务系统 数据清洗、整合，为未来 智慧财政大数据数据平台
5.改善数据质量
从中长期看，数据仓库对智慧财政大数据分散在各个业务系统中的数据整合、清洗 ，有助于企业整体数据质量的改善，提高的数据的实用性
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目录 1
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大数据分析平台总体架构
数据 管控
IT人员
平台
流程
数
调度
据 标
平台
准
流
程
调
数 据 管 控 层
数 据 质 量 元
提供了丰富的数据源。
供应链金融系统
POP系统
统一定义BI 应用
统一规划分析方法 统一划分分析主题 统一设计数据模式 统一部署技术基础
外部非结构化数据 采购管理系统 其他业务系统
集团决策层 集团职能管控层 各级业务操作层
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数据共建创新理念、数据资源优势
数据的碰撞，XXX独有的全国2000多万家企业全景信息和全国统计指标等数据资源将极大丰富财政数据资源，价值超乎想象
实现路径：基于财政部库款考核指标，建立指标监控体系，结合财政部门预算、用款计划建立国库现金流预测模型。
突出显示：通过国库现金预测模型，一般可为省市级财政每年国库现金增值2000万以上
关键考核指 标监控
库款余额目 标控制
价值：符合财政部考核要求、国库现金增值、有效识别库存风险
决算分析-如何推动决算工作从“程序性”向“实质性”转变？
大数据分析平台建设预期收益
1.实现数据共享
通过数据平台实现数据集中，确保智慧财政大数据各级部门均可在保证数据隐私和 安全的前提下使用数据，充分发挥数据作为企业重要资产的业务价值
2.加强业务协作
实现分散在供应链金融、人人贷、保理等各个业务系统中的数据在数据平台中的集 中和整合，建立单一的产品、客户等数据的企业级视图，有效促进业务的集成和协 作，并为企业级分析、交叉销售提供基础
3.促进业务创新
智慧财政大数据业务人员可以基于明细、可信的数据，进行多维分析和数据挖掘， 为金融业务创新（客户服务创新、产品创新等）创造了有利条件
4.提升建设效率
通过数据平台对数据进行集中，为管理分析、挖掘预测类等系统提供一致的数据基 础，改变现有系统数据来源多、数据处理复杂的现状，实现应用系统建设模式的转 变，提升相关IT系统的建设和运行效率
智慧财政 大数据分析平台解决方案
目录
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智慧财政管理分析类应用建设现状基本分析
基本的现状
已建立面向整个金融业务的数据仓库 ，整合了前台业务运营数据和后台管 理数据，建立了面向金融的管理分析 应用；
智慧财政大数据已开展供应链金融、 人人贷和保理等多种业务，积累了一 定量的业务数据，同时业务人员也从 客户管理、风险评级和经营规模预测 等方面，提出了大量分析预测需求；
9 区域对标分析 对比经济水平、产业结构、财 政收支、创新能力等，全面了 解区域特点和优势
8 专项资金监控
深入研究财政收支与经济发展 关系问题
融合数据
2 产业发展与财政
分析产业发展现状，探求产业 发展与财政的关系
将项目信息，包括项目位置、 进度、资金拨付使用等以GIS
模型设计
分析监测
核心内容
3 财政收入分析