备注：以上数据来源于总公司2月续收渠道业务管理月报表。
评价指标 •区域化上线率 •满趸分配率
做没做？
做的好 不好？
评价指标
•分配及时率 •区域化分配率 •关键词颗粒度
现状
全省区域化匹配率82%，颗粒度25。匹配率达标机构：宿州、蚌埠、滁州、马鞍山、安庆、 池州；后三机构：芜湖、亳州、淮南；颗粒度除蚌埠、安庆、淮北外，其他机构均已达成30 标准。 进步明显的是宿州、蚌埠、滁州、马鞍山，提出表扬，希望保持下去，并进一步提高！今年 区域化匹配率也是机构内勤的KPI指标之一，希望各机构严格执行，落地。区域化分单固化是 收费工作的基础，也是收费指标提升的重要保证，更是下半年推动区域化经营的前提！
作业区域采取相 对集中原则，不 局限于行政区域 和街道，以便于 面见客户、组织 团队活动为目的 。
区域确定后保 持严肃性，无 特殊情况不得 随意更改，正 常区域大调整 频率不得短于 一年。
分配规范—工作导向
2.区域分配原则
三分区域
为便于有针对性进行社区服务，将区域客户资源进行初步层次划分，初步确立城市、 农村、富裕地区三种地区属性。其中县域城区划归城市区域，富裕区域特指城市相 对优质客户集中区域，原则上不超过总区域的20%，可用于绩优队伍的倾斜和激励。
分红送 达日
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3、分公司提供客户生日清单、机构课件 共享等支持。
目录
一、区域化经营的意义 二、区域服务项目与要求 三、区域化经营之区域化分单 四、区域化经营之亲访管理
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区域化指标 分配规范介绍 区域分配系统操作
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区域化分单评价指标
1、区域化上线率：上线中支数量/中支总数量 （要求：≥90%，安徽2月指标100%） 2、分配及时率：已分应分件数/应分件数（要求：100%，安徽2月指标94.4%） 3、满趸分配率：当期已分满趸件/当期应分满趸件 （要求：100%，安徽2月指标99.7%） 4、区域化分配率：通过区域化功能分配的保单量/全部分配的保单量 （要求：≥80%，安徽2月指标70.5%） 5、关键词颗粒度：指1个关键词覆盖的保单数量不大于30张 （要求：≤30，安徽2月指标30.8）
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目录
一、区域化经营的意义 二、区域服务项目与要求 三、区域化经营之区域化分单 四、亲访管理
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客户对代理人服务的期待
希望代理人能经常与他们联系 希望代理人能定期检查他们的保单内容 希望代理人能协助他们与保险公司交涉保障利益 希望代理人能送些小礼品
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客户满意度的衡量标准
增值 服务
节日问候 被保人生日
联谊会 理财资讯分享
客服节邀约 区域经营邀约
季度主题活动 ……
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清单客户服务要求
一年至少见三次面，至少参加一次非功利性活动！
缴费日
1、队伍每年与服务客户至少 “3+1”次接触，分公司将通过“手
客户 生日
1次非功 利性客户 活动邀约
机CRM”平台管控
2、每立分 析、评估体系
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区域化经营对于续期的意义
要求每位同仁要真正以区域客户为经营核心，使每位客户 都能得到一致性、人性化、专业化和效率化的服务。
是区域制活动管理的基础，也是续收队伍立业的根本，唯
有透过热情专业的服务才能让续收伙伴赢得区域客户的尊 重与信赖，塑造个人区域服务品牌。 使客户权益得到周到的维护，强化了公司、队伍与客户之 间的关系，将可长期促进队伍的稳健发展。
超出客户期待值的服务 已提供服务水准≥预期服务水准
满意、认同—— 重复购买
已提供服务水准≤预期服务水准
失望——保单失效或退保
已提供服务水准＝预期服务水准 印象不深、信心不够——同业入侵
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辨认优质服务的方法
换位思考！
如果你是客户：
你希望公司能提供什么样的服务？
你对他们所提供的服务满意吗？
组内均衡
小组对应区域相对固定，正式职级以上人员单量相对均衡，遇有人员异动，原则 上优先增量调整，再存量调整；优先调整个人区域内非锁定客户，再调整锁定客 户。
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优质的客户服务
对清单客户的日常服务包含基础服务和增值服务。 基础服务是客户应享有的基本权益，是服专建立个人品牌的基础。 增值服务是基础服务的延伸，是服专进行销售活动的切入点，是队伍 建立差异化品牌价值的利器。
交费提醒 客户咨询解答 生日问候 代办保全 递送客服报 生存领取 保障检视 理赔
基础 服务
建立匹配关系
促进队伍服务
稳固老客户 发展新客户
引导区域经营
分配规范—工作导向
（二）实现区域化分单 采取作业区域相对集中原则，通过建立地址库，将队伍与服务区域相匹配，实现区域
化分单。 1.区域规划要求
整体规划
相对集中
保持稳定
根据机构整体单 量、队伍数量、 人力计划来确定 人均单量水平， 确定区域层次和 部组层次对应。
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区域化指标 分配规范介绍 区域分配系统操作
分配规范—工作导向
引导区域化 经营 实现区域化 分单 工作导向
一是三分区域； 二是地址精细； 三是部组匹配； 四是组内均衡； 五是锁定重点； 六是滚动完善； 一是区域规划要求；
规范分配秩序
二是规定分配的基本要 求
分配规范—工作导向
(一)引导区域化经营 通过建立队伍和区域相对稳固的匹配关系，促进队伍在区域内完成亲访、团 队活动等基本服务，不断引导队伍向持续经营客户的方向前进，形成区域效应， 进而稳固老客户、发展新客户。
区域化经营(一)
2016年4月
目录
一、区域化经营的意义 二、区域服务项目与要求 三、区域化经营之区域化分单 四、区域化经营之亲访管理
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区域化经营对于续期的意义
区域化经营是透过续收队伍长期在区域内以优质 服务从事区域深耕，切实做好标准化服务工作， 提高客户服务品质，创造区域服务品牌与团队竞 争优势，形成具有特色的续期文化，也就是服务 文化。
地址精细
根据地理位置、客户密度、富裕程度等多纬度因素，进行地址词条切分，达到地址颗 粒要求（约30客户/词条），不得仅以行政区划进行简单地址词条的设立。
区域 分配 原则
部组匹配
为便于区域形成后全员参与业务分部及小组组织的团队服务活动，在整体区域规 划的基础上，首先以业务分部匹配大块区域，业务分部所属业务小组在分部大块 区域下按小组匹配若干区域小块，但不要求严格意义上的队伍与区域的一一对应