保利地产2020年上半年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为32,812,423.53万元,2020年上半年已经取得的短期带息负债为6,829,755.3万元。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口,并且可以提供14,685,408.08万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为18,127,015.45万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算,企业有能力偿还的短期贷款规模为12,172,527.39万元,在持续经营一年之后,如果盈利能力不发生大的变化,企业有能力偿还的短期贷款规模是14,836,974.01万元,实际已经取得的短期带息负债为6,829,755.3万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度,企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为14,836,974.01万元,企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为16,169,197.32万元,在5年之内偿还的贷款总规模为
18,833,643.94万元,当前实际的带息负债合计为30,610,579.35万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看,该企业不存在资金缺口。
该企业偿还全部有息负债大概需要8.01个分析期。
负债率偏高但在下降。
如果盈利情况发生逆转会出现资金链断裂风险。
资金链断裂风险等级为11级。
内部资料,妥善保管第1 页共6 页。