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同一银行 重复发报
重复电的处理—如何判定和处理
同一银行 编号重复
选择不通知信用证，先向开证 行查询。待收到开证行指示后 视情况处理。
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重复电的处理—如何判定和处理
涉及转 让信用证
报文为MT720格式（也可能是 MT799)的，应查询转证行编号， 若确定是一证多转可正常通知 信用证。
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出口转让信用证
出口信用证通知及转让信用证 风险及防范
Oct. 2011
出口信用证通知
出口转让信用证
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出口信用证通知
通知业务风险及控制 实务操作风险及控制
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通知业务中的 风险及控制
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Q 1.什么是通知行？
应开证行要求通知信用证的银行。
Q 2.第二通知行是通知行吗？
Q 3.我行将收自开证行的信用证委 托他行通知，我行是通知行吗？
5
通知行的义务
确认信用证或修改表面真实性
Q: 这种确认的标志是什么？ Q: 无法确定真实性的信用证或修改能通知吗？
信开信用证或修改应按相关规定逐笔 核对印鉴。印鉴无法核符的，应在通 知面函上注明，可以先行通知受益人， 待印押核符后及时通知受益人
6
相关语句可以加注在操作页面的附言栏位。
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通知行的义务
转让证的操作原则 转让证的操作风险及防范 单据处理的风险及防范
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转让信用证的概念 及相关操作原则
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转让信用证的概念
出口信用证转让业务是指我行作为 被开证行授权办理信用证转让的银 行，按照受益人请求，将信用证全 部或部分执行权利转让给一个或数 个第二受益人使用的行为。
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信用证转让的前提条件
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风险的防范
修改仍应通知给原受益人并要求受 益人向我行书面确认是否接受。
受益人如接受修改，应将公函、信 用证及相关修改全部交回我行。
我行可修改主档并另行重新通知信 用证。 告知开证行受益人接受修改及信用 证的处理状态。
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重复电的处理
系统提示 信用证号 已存在
不同银行 证号巧合
同一银行 重复发报
第二受益人的单据不存在 不符点
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不符点单据的处理
寄出第二受益人的单据，不再 对第一受益人负责 向第二受益人提示不符点，获 得其授权
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不同第二受益人对修改 接受与否对单据的影响
一证多转的情况下，不同第 二受益人对修改有独立拒绝 的权利，彼此不受影响
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不同第二受益人对修改 接受与否对单据的影响
可以不将保兑延展至修改，但应毫不 延误地通知开证行，并通知受益人。
如决定延展保兑，应在系统中进行延 展保兑处理并相应延展额度试用期。 收取因保兑延展产生的费用。 我行加具保兑的信用证项下新来修改， 系统不能提示，在修改上机时应注意 辨别。
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修改及来报处理中存在的操作风险
核对报文与系统的信用证 号是否一致
对已转让信用证减额 由第二受益人转回给第一受 益人
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减额被拒的处理
在转出修改时，系统已对信用 证已转让金额额，可转让余额 做出了实时调整。
一旦第二受益人拒绝接受修改， 转让行应及时通知第一受益人 并修改系统中相应的余额。
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转让证项下单据 处理的风险及防范
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单据的替换
只能替换发票和汇票 其它单据的替换必须有交单行的授权 第一受益人的发票金额不能小于第二受 益人的发票金额 第一受益人替换的单据不能导致单证不 符
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转载条款及添加条款
遵循惯例，添加条款，保护第一受益 人和第二受益人的权利 第二受益人单据必须交给转让行 声明第一受益人替换发票和汇票 第一受益人是否及或在何种情况 下允许将修改通知第二受益人 约定相关费用的承担方
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转让方式
全额 转让 换单转让 不换单转让 差额 转让
部分无 差额转 让
转让 方式
同一银行 编号重复
涉及转让 信用证
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重复电的处理—如何判定和处理
不同银行 证号巧合
在各自TSP或分报中心查询后能 够确认是不同银行证号巧合的， 可正常通知信用证并在副本中 批注查询情况。
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重复电的处理—如何判定和处理
报尾有PDE字样的，说明发报行已 知报文可能重复，可将此报文作 为信用证项下来件通知公司并提 示其避免重复，或 通知开证行报文重复，我们选择 不再通知该笔重复电并关卷 确认重复且开证行无其它表述的， 应立即向开证行查询。（最好在 系统外操作，以便将来退报）。
部分 转让
换单 换单
不换单
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部分转让的前提条件
信用证允 许部分支 款或部分 发运
一个或多个 第二受益人
部分转让 部分自用
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转让信用证的 操作风险及防范
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应当考虑的几个余额问题
可转让余额
第一受益人的可支取余额
第二受益人的可支取余额
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可转让余额
原证总金额 已转让金额
第一受益人已兑用金额
包括第一受 益人自出和 差价
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单据处理中的几点疑问
Q:第二受益人的单据要审核吗？ Q:如果只审核第一受益人单据， 如何判断是否是‘第一受益人的 发票导致了第二受益人交单中本 不存在的不符点’？
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Q:如果 ‘第一受益人的发票导致 了第二受益人交单中本不存在的 不符点’，在实务中如何处理？ 第二受益人的单据还存在 其它不符点
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风险的防范
核对报文与系统修改后总金 额是否相符
系统原因
当发现修改后总金额与系统 不符时，应查看本次修改之 前最后一次有金额变动的修 改的总额及主档修改情况
及时修改主档及通知面函
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风险的防范
对于涉及金额变动的修改， 根据开证行要求提示受益人 向我行出具是否接受的书面 通知
通知行接到受益人拒绝接受 修改的通知应及时告知开证 行并相应地修改系统中的数 据
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受益人原因
风险的防范
因开证行原因导致系统数据 与修改有出入的，应提示受 益人联系客户及开证行更正。
开证行 原因
必要时，亦可根据客户要求 向开证行发报查询。
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修改受益人
Q ：受益人能被修改吗？
开证行
• 可能承担双重的付款风险。 • 可能承担由此带来的不确定费用。 • 一旦接受修改，如何转交信用证。 • 可能承担不必要的费用。
A受益人 单据 第一 受益 人 B受益人 单据
接受修改
拒绝修改
C受益人 单据
第一收 益人是 否接受 了修改？
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接受修改
转让证项下单据的上机处理
注意关联2nd bene nego的BP no.并输入2nd bene nego amt, 可以有效防止可转让余额发生错 误。
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58
谢 谢
山东省分行国结部出口团队 Oct. 2011
信用证注明可转让（TRANSFERABLE)
我行是指定转让行
由第一受益人办理转让
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银行无办理信用证转让的义务
受益人 拒绝
申请 转让行 指定
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开证行
转让信用证的可变更条款
准确转载原证条款，包括保兑，下列项目除外
减 少 和 缩 短 增 加
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转载条款及添加条款
准确转载，但应具有可操作性 可用第一受益人的名称替换 开证申请人名称 如开证申请人的名称被要求 在发票以外的单据出现，转 证时必须反映该要求。
准确反映所收到信用证或修改的 条款
Q: 信用证条款缺失可以通知吗？
Q: 重复开来的信用证如何处理？
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通知行的权利：
可以通过另一通知行向受益人通知信用 证或修改
Q: 通知行是否可以自行选择第二通知行？
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转通知过程中的风险
真实性风险
承担确认信用证表面真实性的责任， 通知行 如无法确认，则必须在转递通知书 （转出行） 中注明，并毫不延误地通知开证行。
第二通知行 （转入行）
确认通知行真实性 确认信用证本身真实性
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转通知过程中的风险
传递中丢失的风险
根据开证行的指示
通知行 （转出行）
根据受益人意愿 自行选择
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转通知过程中的风险
被第二通知行拒绝的风险
转通知过程中产生的费用
通知行 (转出行）
时间上的延误 后续处理的问题
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通知行的权利
可以选择不通知信用证
毫不延误地告知自其处收到的银行 信开证/信转来证应同时邮寄退回
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保兑信用证
确定是否是指定银行
通知行
如决定不加具保兑应毫不延迟地 通知开证行，并可通知此信用证
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保兑信用证
占有金融机构授信额度加保 保兑行 扣划开证行保证金加保 国际金融组织担保项下加保
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实务操作中的 风险及控制
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保兑的延展及操作风险
受益人
通知行
• 如果受益人接受修改，通知行如何处理，如 何去通知一个异地甚至异国的新受益人？ • 作为通知行，即使转通知了该证，依然对一 个不是自己客户的受益人承担了通知行的责 任。
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Q ：作为通知行在处理该类修改时应遵 循的原则：
未经开证行、保兑行（如有）、 及受益人的同意，信用证既不得 修改，也不得撤销 在受益人告知通知修改的银行其 接受该修改之前，原信用证的条 款对受益人仍然有效。
工作项是 否正确
核对报文与系统中的受益 人是否一致 核对修改后总金额与系统 中是否一致 报文格式及工作项转换
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修改后信用证金额有误的原因
系统原因 受益人 开证行
•我行系统目前存在的缺 陷导致对修改后总金额 的计算错误 •受益人对之前某次涉及 金额的修改拒绝接受， 我行系统未及时恢复。