晋升需同时符合下列条件： （1）有相应岗位空缺。 （2）最近一次年终KPI考核结果为“优秀”及以上。 （3）通过分公司晋升面试。 2. 淘汰 任职满12个月（不含保护期）的客户经理须进行考核淘汰，原则上
每半年一次；任职未满12个月（不含保护期）的可不进行考核淘汰。考 核淘汰应合规进行。满足下列条件之一应予以淘汰：
（1）在职满12个月（不含保护期）及以上的，滚动12个月实收标 准保费未达到M1定级标准或KPI考核结果为“需改善”。
（2）工作中出现严重失误或个人严重违规违纪，按规定应予以辞 退的。
（3）工作严重不称职，不适合岗位工作的。 第二十六条 职级晋升与调降 （一）晋升
指非首次定级的团队经理/客户经理职级晋升。职级晋升与年度定 级同时进行（见附件10）。
（五）加强对所辖区域相关渠道管理，确保合规经营。 第十八条 团队经理职责 （一）制定团队业务发展规划。 （二）对团队各项指标达成负责。 （三）负责团队所辖区域相关渠道业务的统筹管理及协调沟通。 （四）团队所辖区域相关渠道业务的维护管理及深度拓展，重点开 拓新目标网点。 （五）建立团队完善的目标管理、计划考核体系；落实活动管理， 协助对客户经理进行考核。 （六）增员、组织团队培训，对客户经理进行业务指导。 （七）负责相关渠道保费及手续费结算，以及本团队费用管理、单 证、应收保费管理，保证业务、费用信息的准确性。 第十九条 客户经理职责 （一）对渠道网点的关系维护与业务拓展。 （二）落实所辖渠道网点业务续保。 （三）负责所辖渠道网点远程出单点的申请及运行管理。 （四）负责所辖渠道网点保险凭证的收集和送达工作，在远程出单 点批复之前。 （五）建立业务台账，负责所辖渠道网点保险费、代理手续费、应 收保费的定期核对、结算。 （六）协助单证管理部门做好所辖渠道网点的单证申领发放及核销 工作。 （七）组织对所辖渠道网点保险业务的相关培训。
（八）协助做好客户服务工作。
第三章 人事管理
第一节 人员选聘
第二十条 选聘条件 （一）团队经理 1. 认同公司文化，具有与英大共同成长的坚定信念。 2. 2年以上保险或相关渠道从业经历，具有保险从业人员资格。 3．身心健康，无不良纪录。 4. 有较强的组织协调和管理能力、市场拓展能力和服务精神，有丰 富的渠道资源和团队管理经验。 5．熟悉当地中介市场，有一定的社会资源和业务拓展能力，能够 制定销售策略和激励政策。 （二）客户经理 1. 认同公司文化，具有与英大共同成长的坚定信念。 2. 2年以上保险或相关渠道从业经历，具有保险从业人员资格；大 专院校应届毕业生不受从业年限限制。 3．身心健康，无不良纪录。 4. 责任心强，有较强的团队合作意识和服务意识。 5. 具有良好的沟通协调能力和独立工作能力。 6．熟悉当地中介市场。 第二十一条 选聘流程 团队经理需经分公司市场发展部及人事行政部考察同意后，经分公
第三节 工作职责
第十七条 团队职责 （一）负责对所辖区域内相关渠道所有合作网点业务的维护管理及 深度拓展，对目标网点进行拓展，达成公司下达的渠道业务计划与各项 任务指标。 （二）负责所辖区域相关渠道续保业务的跟进和达成。 （三）负责所辖区域相关渠道市场、目标客户的信息收集与反馈。 （四）落实公司相关渠道业务发展规划及管理要求，推动渠道业务 健康、持续发展。
（3）负责协调公司与中介渠道的“总对总”业务合作，参与和重要 中介渠道的业务洽谈。
（4）负责公司中介渠道业务推动和管理。 （5）销售管理系统的维护管理等。 （5）负责指导、考核分公司中介专业团队建设及业务拓展工作。 第九条 分公司市场发展部是分公司中介渠道及专业团队的归口管 理部门，负责分公司中介渠道开拓与维护、中介专业团队建设与管理以 及相关指标达成。 第十条 分公司市场发展部对所辖各级中介专业团队及客户经理的 薪酬与考核、费用政策进行管理，并建立中介渠道业务成本核算体系， 定期对中介渠道进行成本核算和分类调整。 第十一条 分公司所辖各级机构设立中介专业团队，须经分公司审 批，同时报总公司中介业务部备案。 第十二条 为便于业务拓展，各级专业团队在对外展业时名称规范 为“机构名称+XX（渠道名称）业务部”（例：车商团队名称为“机构名称 +车商业务部”）；同一机构有多个团队的，名称按数字排列，规范 为“机构名称+XX（渠道名称）业务N部” （例：车商团队名称为“机构 名称+车商业务N部”）。
司分管领导面试方可聘用；客户经理必须经团队经理推荐，至少经分公 司市场发展部面试后方可上岗。团队经理、客户经理需与分公司签订保 密协议。
此外，人员选聘流程需符合公司人事部门相关要求。
第二节 职级管理
第二十二条 团队经理序列职级设置
团队经理共设初级经理、经理、高级经理、资深经理四档十级。
职务
级别
V10
英大泰和财产保险股份有限公司 中介渠道基本管理办法 （2012年版）
二〇一二年五月
目录 第一部分 通用办法
第一章 总 则 第二章 组织管理
第一节 组织架构 第二节 团队组建 第三节 工作职责 第三章 人事管理 第一节 人员选聘 第二节 职级管理 第三节 异动管理 第四章 薪酬体系 第五章 考核体系 第一节 指标设置 第二节 考核方法 第六章 日常管理 第七章 培训管理 第八章 从业守则 第二部分 专业办法 第一章 车商渠道 第二章 经代渠道 第三章 银保渠道 第四章 交叉销售渠道 第三部分 附 则
第十三条 团队组建的原则 各级机构根据当地中介渠道业务市场容量、业务品质、管理能力和 客服能力等情况选择组建专业团队。 （一）车商、经代渠道 1. 城市型分公司原则上各渠道只允许成立一支专业团队。 2. 非城市型分公司所在地原则上各渠道只允许在本部成立一支专业 团队。 3. 三级机构原则上各渠道只允许成立一支专业团队。 4. 成立专业团队须向总公司中介业务部报备；突破上述原则需以业 务报批的形式向总公司中介业务部报批（见附件6）。 （二）银保、交叉销售渠道 1. 各分公司均须设立专业团队。 2. 三级机构酌情设立专业团队。 第十四条 团队达标标准 （一）团队达标标准详见第二部分各渠道规定。 （二）团队规模、人均产能按照实收保费收入计算。 （三）团队达标要求同时满足团队规模、人均产能及人数下限。不 满一年的按照实际设立时间对团队规模、人均产能进行折算。
第十五条 团队人员配置 （一）专业团队由团队经理和客户经理组成。 （二）专业团队必须配备团队经理一名。在团队经理到位之前，可 由部门负责人兼任。 （三）客户经理拓展的渠道网点实行专属化管理，专人维护；业务 量较大的公司资源中介渠道，在符合当地监管要求的情况下可安排多人 维护。多人维护的渠道需事先向总公司中介业务部报批。 （四）中介渠道网点设置远程出单点若需配置出单员，应按照业务 管理部门要求执行。出单员不属于团队人员。 第十六条 团队设立流程 团队设立部门按要求填写团队设立审批表->报分公司市场发展部审 批->报分公司分管领导审批->报分公司负责人审批->报总公司中介业务 部备案/审批。
1. 团队经理按照团队所达成的渠道业务计划对应的定级标准定级， 初次定级原则上为V1。新任团队经理，任职6个月后根据已达成的实收 标准保费折算成全年标准保费重新定级（见附件9）。
2．条件特别优秀的，可突破上述原则，需按照对应标准下调两档 定级，定级不得高于V6。突破原则的均需报总公司中介业务部审批。
3．团队经理由部门负责人兼任的，负责人不参与定级。 4．离司后重新入司的，必须按V1开始定级。 5. 定级每年进行一次，原则上在次年一季度之前完成。 （二）客户经理定级原则 1．客户经理原则上从初级客户经理M1开始定级。初次定级客户经 理，任职6个月后根据已达成的实收标准保费折算成全年标准保费重新 定级。 2．条件特别优秀的，可突破上述原则，需按照对应标准下调两档 定级，定级不得高于M6。突破原则的均需报总公司中介业务部审批。 3．由其他渠道团队人员转岗为本渠道客户经理的，按本渠道业务 标准保费规模重新定级。 4．离司后重新入司的，必须按初级客户经理M1开始定级。 5. 定级每年进行一次，原则上在次年一季度之前完成。 第二十五条 类别晋升、撤职与淘汰 （一）团队经理 团队经理有下列情况的，应予以撤职。撤职后原则上一年内不得复 职： 1．任职满12个月（不含保护期）及以上的，滚动12个月实收标准
资深团队经理
V9
V8
V7
高级团队经理
V6
V5
V4
团队经理
V3
V2
初级团队经理
V1
第二十三条 客户经理序列职级设置
客户经理共设初级客户经理、客户经理、高级客户经理、资深客户
经理四岗十级。
职务
级别
M10
资深客户经理
M9
M8
M7
高级客户经理
M6
M5
M4
客户经理
M3
M2
初级客户经理
M1
第二十四条 定级原则 （一）团队经理定级原则
保费未达到V1定级标准或年终KPI考核结果为“需改善”。 2. 任职不满12个月（不含保护期）的，折算后未达V1定级标准
75%的。 3．达不到公司规定的管理要求，经所在部门提名且经分公司总经
理室同意撤职的。 （二）客户经理 1. 类别晋升 客户经理类别晋升，指从客户经理晋升到团队经理。客户经理类别
道及分公司市场发展部同意后，报分管领导同意后，方可执行；客户经 理跨机构调动，经双方团队经理、分公司市场发展部负责人、分公司负 责人同意，方可执行。
第三节 异动管理
第二十七条 异动管理 （一）人员异动类型 1．转岗：是指在团队内进行岗位调整。 根据考核结果、工作需要或个人意愿、同时符合岗位要求的团队经 理、客户经理进行转岗，需经团队经理、分公司市场发展部及渠道分管 领导同意，方可执行。 2．调动：是指所属团队/渠道/机构发生变化。 团队经理、客户经理跨团队、渠道调动，需经调入、调出团队/渠
第二章 组织管理
第一节 组织架构
第七条 总公司中介业务部是公司中介渠道业务及中介专业团队的 归口管理部门，负责公司中介渠道管理及经营指标达成。