亮被撤销任职资格，处罚之严厉为近年来所罕见。
保监会经检查发现，华泰保险经纪有限责任公司存在两大违法违规问题：
一是给予投保人保险合同约定以外的利益约96万元（向其他单位和个人支付“ 咨询费”、“顾问费”）；二是财务、业务数据不真实（以会议费支出形式套
取资金支付奖金、以虚假发票报销套取资金）。
根据《保险法》，保监会决定对华泰保险经纪有限责任公司进行罚款，共
主动合规 稳健发展
合规部
2011年10月
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目录
一、合规的背景
（一）国际背景 （二）国内背景 （三）行业背景 （四）行业监管的合规性要求 （五）行业监管形势 （六）当前监管重点及措施
二、合规与合规管理概述 三、公司合规管理的规范性要求 四、公司合规文化内涵
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合规的背景
（一）国际背景： • 20世纪70年代末开始，全球600多家保险公司相继倒闭 • 20世纪90年代以来，国际金融市场上相继发生系列因企业自身合规风 险管理失控导致的重大操作风险案和洗钱案等风险丑闻 • 2004年，国际保险监督官协会（IAIS）发布《保险公司治理的核心原 则》，要求保险公司董事长指定一名或数名官员负责公司的合规工作 • 2005年，世界经济合作组织（OECD）发布《OECD保险公司治理指引》， 指出确保企业行为合规是董事会职责中必须涵盖的基本内容 • 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布《合规与银行内部的合规 部门》，将银行业的合规观念置于人们的关注焦点
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合规的背景
（五）行业监管形势 • 2008年半年保险监管工作会议将监管工作重点转移到加强监管、防范 风险、促进保险业稳定健康发展的方向上 • 近几年的监管工作会议都将加强监管、防范风险作为主要工作进行部 署，切实规范保险市场秩序为重点，提出要出重拳、动真格，要加大 对违法违规行为的处罚力度，要抓法人、抓高管、抓风险、抓合规 • 保监会稽查局动态监测各保险公司的经营指标，发现数据异常，开展 综合性检查，如因经营管理不善导致亏损的，将对总公司进行质询 • 2010年10月，审计署向国务院上报《关于当前保险行业发展中存在突 出问题及建议的报告》，反映了保险公司业务管理混乱、保险中介代 理经营混乱、保险市场营销秩序混乱等“三乱”问题；保监会正在研 究制定整顿规范市场秩序的非常严厉的整顿方案，监管风暴已经来临， 查处违法违规问题是监管的核心工作
计40万元人民币。此外，保监会决定对时任华泰经纪董事长刘建英警告并罚款 5万元人民币、对时任华泰经纪总经理助理张红梅予以警告并罚款2万元人民币
、对时任华泰经纪副董事长兼总经理的刘宽亮和总经理助理弥宏亮予以撤销任 职资格的行政处罚。
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（六）当前监管重点及措施 • 《2011年财产保险监管工作要点》（保监产险[2011]343号） 强调：“坚持把防范好财产险业的风险作为首要任务，守住防范系统性
内控的监管、继续落实监管责任人列席公司董事会、股东会制 度、对公司违法违规信息对外公开披露力度、对公司信息系统 建设和数据集中管控监管。
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3、加强对机构和高管的监管 严把：机构准入关，高管准入关。
4、加强对产品的监管 加强：产品准入审核、对产品进行专项清理、电销业务规范发展、财产
险产品保单通俗化、标准化工作。
5、着力维护好消费者利益 做好：承保理赔信息客户自主查询工作、加大对损害被保险人利益投诉
案件的查处力度、规范和完善电话网络营销模式、加大信息披露 力度。
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一、合规的背景 二、合规与合规管理概述
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合规的背景
监管数据：2011年上半年检查情况表
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监管数据：2011年上半年行政处罚情况表
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案例：
华泰经纪两大违规遭保监会重罚 总经理被撤职
2011年9月6日，中国保监会网站公布了保监罚[2011]6号、7号、8号、9
Байду номын сангаас
号共计4张罚单，接受处罚的均是中国再保险集团旗下的华泰保险经纪公司及 其分支机构，其中，时任华泰保险经纪公司总经理的刘宽亮及总经理助理弥宏
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（三）行业背景： • 2006年1月5日，中国保监会发布了《关于规范保险公司治理结构的指 导意见（试行）》，第一次提出合规管理的概念 • 2006年10月9日，中国保监会发布《保险公司合规管理指导意见（草案） 》，合规管理在中国保险业全面推广 • 2008年11月18日，保监会设立稽查局，组织实施保险业重大违法违纪 案件立案查办等工作 • 2004年，平安保险公司成立“法律与合规部”，率先在保险业中开始 新型合规管理的实践
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（四）行业监管的合规性要求 • 《关于规范保险公司治理结构的指导意见》（保监发[2006]2 号） • 《保险公司合规管理指引》（保监发〔2007〕91 号） • 《保险公司内部控制基本准则》（保监发〔2010〕69号） • 《保险法》：“保险公司应当聘用专业人员，建立合规报告制度” • 中国保监会颁布实施了《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩 序工作方案》（保监发〔2008〕70 号）
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合规的背景
（二）国内背景： • 2004年，中国证监会发布《证券公司高级管理人员管理办法》，对证 券业的合规工作做出要求，明确界定公司合规负责人为公司高管 • 2005年9月，中国银监会发布《商业银行个人理财业务风险管理指引》， 要求商业银行依法合规地开展个人理财业务 • 2005年11月，上海银监会发布《上海银行业金融机构合规风险管理机 制建设的指导意见》，要求设立独立的合规管理部门
风险的底线”、“今年和今后一段时期，把治理公司经营数据不真实作为规 范财产险市场的重中之重”。
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1、继续严格执行保监会70号文件，着重治理数据不真实问题 重点治理：虚假列支中介费、虚假理赔、虚假列支营业费用、虚假计提
准备金、农险虚假承保、条款费率报行不一等问题。
2、加强对总公司的监管 加强：总公司对分支机构的管控责任、对总公司的质询及通报、对公司