《典阅保险核心业务实训软件》解决方案
一、公司简介
深圳典阅科技有限公司专注于金融教学信息化领域，致力金融实训教学以及实训教学软件的研发、销售和服务，是目前国内最大的财经类教学实训软件供应商之一。

在与国内六百多所优秀院校的长期深入合作中，研发并推出了包含金融专业教学所需的各类软件产品和多层次的解决方案。

典阅科技以创新技术与专业服务，得到了业内外的高度认可，在开发和实施众多信息化管理系统和实验室整体解决方案的基础上，总结出一套实用的项目实施体系和规范，同时也培养出一支熟悉学校教学课程、精通项目实施和管理的专业化研发和销售服务团队。

公司总部设在深圳，在国内有多家代理机构，具有广泛的销售和服务网络，良好的发展前景及优秀的企业文化，吸引了一大批专业人才，并汇聚了一批金融院校的特、高级教师，构成了公司的骨干力量，让典阅科技成为一个高水平、高效率和具有创新意识的企业团队。

二、项目背景
随着国民经济的稳步增长，社会保障制度的建立，居民收入水平的提高，我国保险行业取得了长足的进步，其业务范围逐步扩大，对保险专业人才的需求也急剧增长。

然而保险专业涉及的知识点多，单纯依靠理论学习，学生缺乏感性认识，难以牢固掌握。

更重要的是保险专业也是一门实践性很强的学科，学生不仅仅需要知道课程有哪些知识点，更有必要了解实践工作中保险业务是如何展开的。

然而，保险业务流程复杂，更由于其行业特征，学校不易提供有真实的实践环境让学生实习，因此不少学生在毕业时对保险业务操作流程还知之甚少。

为了配合高校更有效率的培养保险专业人才，典阅科技实际考察了保险业务流程，参照保险公司实际使用的保险信息系统，结合保险专业核心课程的设定，开发出这套《保险专业教学实训平台》。

系统提供了许多案例，覆盖保险业务一般操作流程，学生可以在教师的安排下有目的的进行选择操作，案例中所涉及的内容，学生可以用业务操作的形式来反应出来，系统会根据
学生的操作记录给学生打分。

教师也可以通过后台灵活的添加试题，让学生在模拟实训中逐步熟悉、掌握保险业务流程。

三、适用对象
*高校保险专业学生
*高校保险专业教师
*其他有保险专业教学需求的人群
四、系统解决方案概述
1、系统简介
本公司推出的保险教学实训系统是一款针对保险教学的系统。

系统满足保险专业课程教学、综合实训、考证测试及专业技能竞赛的要求，内含大量案例，同时允许教师根据实际情况灵活的添加试题，以满足教师和学生的不同需求。

本系统为学生熟悉保险业务实际操作流程提供了平台，也让教师更准确的了解学生对知识的掌握程度，提高了教学效率，也为学生以后的就业打下良好的基础。

2、系统特点
（1）系统使用便捷，无需安装。

系统架构服务器/客户端架构（B/S），客户端用浏览器端访问服务器，无需安装任何软
件，节省成本，使用方便。

（2）真正实现仿真模拟操作，与真实保险业务接轨。

系统参考保险公司实际业务操作流程，全面与真实业务接轨，提供平台让学生在校园内熟悉实际业务操作，提高教学质量。

同时，业务中涉及的保险计划书、投保单、保险单等单据资料都实现仿真。

系统参考业内优秀公司的实际单据样式涉及操作涉及的单据，让学生体验仿真的操作流程，提高实践质量。

（3）业务覆盖全面，学生可实现特殊业务操作。

系统全面覆盖保险业务，包含了车险、非车险财险、人身险、保险中介四大基本类型，涵盖了从公司管理至展业、承保、理赔等全部流程。

并且，除了一般性业务，还包含再保险、委付、代位追偿、交强险垫付等特殊业务，真正实现零死角的业务覆盖。

（4）严谨的考核系统。

系统允许在后台添加试题，让学生根据试题进行相应的业务操作考核，并对学生业务操作的流程、内容进行严谨的计分。

学生可以查看自身考试分数，教师也可以通过查看学生考试结果来更好的掌握教学情况。

（5）灵活的后台管理系统。

通过后台管理系统，教师可以根据教学需要或自身进度，灵活地布置、收集、评价学生作业，以掌握学生学习情况。

同时，系统允许教师根据需要添加试题、单据、模板，以满足不同的教学侧重点。

3、保险业务流程
财产险车险展业——承保——批改——理赔
财产险非车险展业——承保——批改——理赔
人身险展业——承保——保全——理赔
保险中介保险经纪管理（公司、产品、客户）——咨询——承保——理赔保险公估管理（公司、产品、客户）——理赔
保险中介管理（公司、产品、客户）
展业：根据案例资料，逐步完成对不同客户的需求分析，制作对应的保险计划书。

锁定客户→信息采集→客户需求分析→保险建议书↔客户意见
承保：在投保人提出要保请求后，经审核认为符合承保条件并同意接受投保人申请，承担保单合同规定的保险责任，形成投保单。

询价→投保↔初审→录单↔核保→出单→缴费→归档
批改：财产险中，在保险单签发以后，保险合同有效期限内，如保险事项发生变更，经保险双方当事人同意并对需要转核保的事项审核通过，办理变更合同内容的手续。

申请→修改→生效
保全：人身险中，在保险单签发以后，保险合同有效期限内，如保险事项发生变更，经保险双方当事人同意并对需要转核保的事项审核通过，办理变更合同内容的手续。

申请→修改→（转核保）→生效
理赔：保险人在保险标的发生风险事故后，对被保险人提出的索赔请求进行处理。

接报案→查勘→立案→单证收集→定损→理算→核赔→结案
公司管理：对公司信息、产品信息、客户信息进行添加、删除、修改。

公司管理——产品管理——客户管理
4、系统结构
（1）系统基本结构
系统主要分为车险、非车险财产险、人身险、保险中介四大模块，覆盖保险业务从展业、承保直至理赔的整个完整流程，并能进行公司信息、产品信息、客户信息的管理。

（2）系统模块简介 保险专业教学实训平台
财产险车险 财产险（非车险） 人身险 保险中介
展业
承保
理赔 展业 承保 理赔 展业 承保 保全 理赔
保险经纪 保险公估 保险中介
(系统模块界面)
(人身险承保界面)
*财产险车险模块：车险模块可以进行展业、承保、批改、理赔的操作。

A.展业模块：允许学生锁定客户，分析客户需求，生成相应保险计划书，
之后进入承保模块。

B.承保模块：允许学生根据客户要求，填写投保单，根据通过初审的投保
单录入保险单，核保通过后正式出单。

C.批改（承保模块）：允许学生接受保单修改申请，修改保险单的相应保
险事项。

D.理赔：允许学生根据教师上传的资料描述勘察现场，根据规则理算出理
赔金额，审核通过后进行给付操作。

*财产险非车险模块：非车险模块可以进行展业、承保、批改、理赔的操作。

A.展业模块：允许学生锁定客户，分析客户需求，生成相应保险计划书，
之后进入承保模块。

B.承保模块：允许学生根据客户要求，填写投保单，根据通过初审的投保
单录入保险单，核保通过后正式出单。

C.批改（承保模块）：允许学生接受保单修改申请，修改保险单的相应保
险事项。

D.理赔：允许学生根据教师上传的资料描述勘察现场，根据规则理算出理
赔金额，审核通过后进行给付操作。

*人身险模块：非车险模块可以进行展业、承保、保全、理赔的操作。

A.展业子模块：允许学生锁定客户，分析客户需求，生成相应保险计划书，
之后进入承保模块。

B.承保子模块：允许学生根据客户要求，填写投保单，根据通过初审的投
保单录入保险单，核保通过后正式出单。

C.保全子模块：允许学生接受保单修改申请，修改保险单的相应保险事项，
并对需要转核保的操作进行转核保。

D.理赔子模块：允许学生根据教师上传的资料描述勘察现场，根据规则理
算出理赔金额，审核通过后进行给付操作。

*保险中介模块：保险中介模块可以进行保险经纪、保险公估、保险代理的相应操作。

A.保险经纪子模块：允许学生进行保险经纪公司的咨询服务、承保服务、理
赔服务、公司信息管理、产品管理、客户管理相应操作。

B.保险公估子模块：允许学生进行保险公估公司理赔服务、公司信息管理、
客户管理的相应操作。

C.保险代理子模块：允许学生进行公司信息管理、产品管理、客户管理的相
应操作。

5、系统主要功能
*教师身份进入所拥有的权限和功能包括：
1）实训项目测试题出题与测试布置，以及测试成绩管理等。

2）对学生权限的设置与控制。

3）任务内容模块的控制（含任务内容的导入和修改完善、任务与题库的选择和开放控制）。

*学生身份进入所拥有的权限和功能包括：
1）个人资料的完善。

2）作业的完成与在线提交。

3）操作业务、考试并查看考试成绩。