4、由风控部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审 查；
5、终审结果：审核通过的信托项目成立；有条件通过的项目，需要业务 部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交终审会审核；未通过的 项目，项目终止。
六、信托项目报备
经公司审批后的集合资金信托计划，应向银监局报告、备 案；异地集合资金信托计划应向当地银监局和推介地银监 局报告、备案
xx信托有限责任公司
集合信托业务操作流程
2011年x月xx日
目录
一、集合信托业务操作规范概述 二、项目前期考察 三、信托项目立项 四、信托项目预审 五、信托项目终审 六、信托项目报备 七、信托项目成立 八、信托项目推介 九、信托项目后续管理 十、信托项目清算 十一、信托项目后续管理
１、收取分配投资收益 ２、信托项目清算 ３、信托项目资料存档及档案管理 ４、信托项目结束
十、信托项目清算
信托到期后十个工作日向信托受益人清算兑付信托财产， 并报监督管理部门备案。
十一、信托项目披露
信托投资公司按照本办法规定披露的信息包括 年度报告。信托投资公司在会计年度终了后应就公司概况
、风险防范和控制措施的有效性等 法律事务部：审查法律关系、法律风险、法律责任等。
立项流程说明
1、业务部门内部审核填写《立项申报表》； 2、业务部门将《立项申报表》及项目相关资料提交合规与风
控部同时会签信托运营部审核； 3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项目编号、存档； 4、《立项申报表》返回业务部，立项完成。
、经营概况、会计报告、财务情况说明、公司治理、重大 事项等信息编制年度报告。年度报告摘要是对年度报告全 文重点的摘录。 重大事件临时报告。对发生可能影响本公司财务状况、经 营成果及客户和相关利益人的重大事件，信托投资公司应 当及时发布重大事件临时公告。
首席风控官 审批
一票否决权
三日内风控部 组织召开
否决
项目终止
未通过
信托业务 审查委员会
终审会
通过 信托项目 成立
终审流程说明
1、业务部门撰写上会报告；
２、业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查，并由风控部出具《风
险审核意见》；
３、由风控部会签信托财务管理中心，并提交首席风控管审批，首席风控 官有一票否决权。
四、信托项目预审
业务部门
申请预审并提 交项目报告等 材料
信托运营部
通知预审 会成员
预审会 通过 终审
有条件通过 业务部门完善项目方案
未 通 过 否决
项目终止
预审流程说明
1、 由业务部门向信托运营部（暂定）提出预审申请，并提交 项目报告等相关资料（电子版）；
２、由信托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召 开预审会；
七、信托项目成立
１、开立信托专户 ２、信托项目合同文本审批及签署 ３、收取信托资金 ４、信托产品销售 ５、项目成立报告
八、信托项目推介
项目推介可以按地区分为本地推介和异地推介，或按方式 分为公司直销和金融机构代理推介。
在推介信托项目时，信托公司应对对委托人的尽职调查、 个人应提供稳定收入证明。
项目前期考察 信托项目立项 信托项目预审 信托项目终审 信托项目报备 信托项目成立 信托项目推介 信托项目后续管理 信托项目清算 信托项目披露
二、项目前期考察
前期考察主要包括项目选择和项目设计两部分 ●项目选项
信托业务部门负责项目前期筛选、尽职调查、作出基本评 估，选择较为可行的信托业务项目。 ●项目设计 信托业务部门需对信托项目的交易结构、信托收益率、税 费、信托报酬等进行测算、资金运用及风险控制措施、退 出方式等方面进行合理的设计和安排。
三、信托项目立项
业务部门
填写立项申 报表并会签
信托管理部
审核 未通过 项目终止
计划财务部
审核
编号、存档 通过 （运营部）
风险管理部
审核
法律事务部
审核 《立项申报表》原件返回
三、信托项目立项
三、信托项目立项
信托管理部：审查立项材料、信托文件的完整性、规范性 以及是否符合行业监管规则等；
计划财务部：审查会计账户设置及核算管理的合规性等 风险管理部：审查交易结构的合理性、尽职调查的完整性
３、预审会召开后，由各成员提交《信托项目预审单》； ４、预审结果：通过的项目进入终审程序；有条件通过的项目，
需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交 预审会审核；未通过的项目，项目终止。
五、信托项目终审
提交相关详细材料
会签
业务部门
合规与风控部
出具《风险审核意见》
财务管理 中心
有条件通过 业务部门补充 完善项目方案