客户分级分类管理
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单选题（共 4 题，每题 10 分）
1 . 实施客户分级分类管理的目标是？（ ）
A.完成销售任务
B.实现适当性管理
C.满足客户需求
D.贯彻三公原则
我的答案： B
2 . 为客户提供投资服务的过程中，客户的（ ）和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。
A.法律准入
B.流动性需求
C.投资目标
D.税收
我的答案： C
3 . 一般而言，（ ）客户缺少稳定的信息来源和投资模式。
A.依赖型
B.参考型
C.专业型
D.助手型
我的答案： A
4 . 信息技术对 MOT 场景的支持应以（ ）作为主线。
A.产品
B.客户
C.风控
D.活动量
我的答案： B
多选题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 客户分级分类管理有哪些实施的前提条件？（ ）
A.了解客户
B.了解产品
C.四个合适
D.构建场景
我的答案： AB
2 . 了解客户就是了解客户的真实需求，客户需求可以使用哪些核心指标来描述？（ ）
A.预期收益
B.风险承受能力
C.行为偏差
D.流动性
我的答案： ABD
3 . 以下哪些事件属于客户人生大事？（ ）
A.出生
B.退休
C.开户
D.首次申购产品
我的答案： AB
判断题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 客户在投资及使用券商服务过程中，特殊或异常行为所触发的事件，如买卖交易异常变化等，属于客 户生命周期大事。
（ ） 对错
我的答案： 错
2 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级，并根据客户风险承受能力进行匹配，风险匹配规划了客户管 理的有效区间，超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。
（ ） 对错
我的答案： 对
3 . 理财规划能够打动客户，往往取决于对客户隐含资产和隐含负债的深入了解和分析。
（ ） 对错
我的答案： 对
客户分级分类管理
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单选题（共 4 题，每题 10 分）
1 . 信息技术对 MOT 场景的支持应以（ ）作为主线。
A.产品
B.客户
C.风控
D.活动量
我的答案： B
2 . 为客户提供投资服务的过程中，客户的（ ）和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。
A.法律准入
B.流动性需求
C.投资目标
D.税收
我的答案： C
3 . 客户分类分级管理需要（ ）作为实施的保障，以确保最终效果的达成。
A.绩效管理
B.风险测评
C.了解客户
D.了解产品
我的答案： A
4 . 实施客户分级分类管理的目标是？（ ）
A.完成销售任务
B.实现适当性管理
C.满足客户需求
D.贯彻三公原则
我的答案： B
多选题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些？（ ）
A.退市整理股票
B.创业板股票
C.上市初期过度炒作的新股
D.主体评级在 AA 级以下的债券交易
我的答案： AC
2 . 从证券公司零售业务的视角，客户服务希望提升的核心指标是？（ )
A.客户质量
B.客户规模
C.月度活跃用户数
D.资产管理总规模
我的答案： CD
3 . 了解客户就是了解客户的真实需求，客户需求可以使用哪些核心指标来描述？（ ）
A.预期收益
B.风险承受能力
C.行为偏差
D.流动性
我的答案： ABD
判断题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 客户在投资及使用券商服务过程中，特殊或异常行为所触发的事件，如买卖交易异常变化等，属于客 户生命周期大事。
（ ） 对错
我的答案： 错
2 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级，并根据客户风险承受能力进行匹配，风险匹配规划了客户管 理的有效区间，超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。
（ ） 对错
我的答案： 对
3 . 证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。
（ ） 对错
我的答案： 错
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