U B 个 人 A的 序 数 效 用 函 数 U A
UB B
O
图 1 -2 社 会 福 利 函 数
11
2.2 市场失效
2.2.1 2.2.2 2.2.3 2.2.4 2.2.5 2.2.6 公共产品 外溢性 自然垄断 信息不对称（风险和不确定）状态 社会分配不公（收入分配） 宏观经济总量失衡
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2.2.4 经济稳定职能
宏观经济政策
• 财政政策
指政府为实现宏观经济政策目标而对政府支出、税收 和公债水平等做出的决策。
• 货币政策
指政府根据既定的政策目标，通过中央银行对货币的 供给进行管理，从而影响经济运行的决策。
财政政策的主要工具
• 改变政府购买的数量； • 改变政府转移支付的数量； • 调整税率。
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2 .2.1公共产品 public goods
消费特征上的区别 相对应的私人产品 特征：排他性——能排除不付钱的人享用 竞争性——新增消费者边际成本不为零 纯公共产品特征
• （1）非排他性——技术上、经济上的原因 • （2）消费上的非竞争性（非对抗性）
——新增消费者边际成本为零（包括边际生 产成本和边际拥挤成本） 13
6
福利经济学第一定理 （市场有效 的基础）
完全竞争市场能自动实现帕雷托效率。 什么是完全竞争市场？ 为什么完全竞争市场能满足帕雷托效率的三 个条件？ 以上知识请回顾《微观经济学》课程内容
7
2.1.3 社会福利与效率
仅考虑市场效率是不够的，社会福利的判断， 牵涉到“公平” 问题（福利经济学第二定理） 但公平无一致的判断标准（P25－26有误）
15
P22 图
生产中负外部性（污染）
铝的价格
污染成本
边际社会成本
(边际私人成本)
最适
均衡
需求
(边际收益)
0
最适量
市场量
铝的数量
16
消费的正外部性…（P22）
教育的 价格
边际成本
0
市场量 最适量
Q
Q
边际社会 收益 边际私人 收益 教育的数量
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2.2.4 信息不对称（风险和不确 定性）
风险和不确定性是信息不对称引起的。信息 不对称是现实中的常态，很难从根本上消除。 市场要实现充分竞争，必须有充分信息。信 息 不 对 称 会 带 来 逆 向 选 择 （ adverse selection）和道德风险(moral hazard)等问 题。
财政配置职能是公共财政的首要职能
24
1．财政配置职能的基本要求
（1）最佳配置资源于两大部门 公共财政取走的资源既不能过多，也不能过少？
能否有个衡量标准呢？ ——边际相等原则
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部门间资源配置：最优点和非最优点
公 共 1000 部 门 产 出 750 （ 10 亿 500 元 ） 250
S1 S2 S3 S4
排他性决定了能不能收到钱（价格），竞争 性决定了该不该收钱。 纯私人产品－－主要由市场提供（效率要求） 纯公共产品由市场提供会存在的问题： 免费搭车（free rider）和囚徒困境 如： 500个居民，放烟火 每个人评价为10 元，那么放烟火总收益值为5000元，而放烟 火总成本1000元。
32
2.3.4 财政职能相互关系
三者之间首先是一致的。财政的公平与稳定 职能的实现，其前提条件是效率职能的实现
• 效率优先
三大政策目标之间，也可能存在矛盾和冲突
• 尤其效率与公平间可能存在矛盾 • 但对立之中有统一
中国当前的现实：应从效率公平矛盾论转向 效率公平统一论
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2.3.5 财政职能的演变
第2章 财政职能
本章提要
市场效率
• 效率 • 市场效率条件（交换的效率、生产的效率、组合的效率） • 社会福利与效率 （几种社会福利函数）
市场失效
• • • • • • 公共产品 外溢性 自然垄断 信息不对称（风险和不确定）状态 社会分配不公（收入分配） 宏观经济总量失衡
2
财政职能
• 资源配置职能 • 收入分配职能 • 经济稳定职能
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2.2.2 外溢性 externalities
没有通过价格而影响了其他人的福利 外部性是指一个人（个人、家庭、企业或其他经济 主体）的行为对他人产生的利益或成本影响。也就 是说，某人承担了成本，但是没有获得相应的全部 利益；或他捞到了好处，却没有为此付出全部的代 价。 因此，外部性最早定义就是“私人成本与社会成本 不一致”、“私人收益与社会收益不一致” 负外部性、正外部性、 生产外部性和消费外部性 外溢性与公共产品关系（P28 存在不同看法）
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2.2.4风险和不确定性（信息不对 称）
逆向选择是因为信息的事前不对称引起的，即在签 订合同或从事交易之前就存在着信息不对称，某些 特征被隐藏，所导致的相关经济主体作出的与交易 另一方期望截然相反的选择。 道德风险是在合同签订之后才发生的，它对所应的 是隐藏行为，即签订合同之后的不可观察的行为， 这些行为同样是合同另一方所不愿意看到的本来可 以避免的行为。
• • • • 平均主义 功利主义 罗尔斯主义 市场主导
8
（1）功利主义（边沁）——并不等同于平均主义
•社会福利是社会成员个人效用的加总
•表达式：
W
U
i 1
n
i
•政策主张：应采取收入再分配行动以→取走富人的 一元钱所减少的效用低于穷人增加一元钱所增 加的效用→收入再分配行动可提高社会福利。
要 素 回 报 机 制
贫 富 悬 殊
资 产 占 有 量 的 区 别
附：中国收入分配不公的特殊性
• 政府参与公平分配的必要性
分配不公可能损及社会和政局的稳定 经济公平是正义体系的一个重要组成部分
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2.2.6宏观经济总量失衡
宏观经济总量失衡，是指宏观经济的不稳定。不稳 定的宏观经济一般用物价剧烈波动、就业率下降和 经济增长率变化过多等来表示。 市场经济的运行结果，总是会出现周期性波动。经 济会出现过热，经济会出现衰退，甚至萧条。经济 危机问题不是市场本身所能有效解决的。更为重要 的是，人们对经济的周期性波动缺少充分的认识， 比如人们不知道衰退到底什么时候会到来，等等。
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2.2.5 社会分配不公（收入分配）
市场经济条件下，社会分配不公状态是市场 有效配置资源的结果。 但社会要求社会分配的公正。
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分配不公平
• 市场经济本身无法自动实现经济平等
劳 动 能 力 和 生 产 技 能 的 差 别 劳 动 强 度 、 努 力 程 度 、 职 业 状 况 财 产 传 承 、 机 遇 等 劳 动 收 入 的 差 异 财 富 差 异
4
2.1.1 效率
效率的含义 在经济学中，效率一般指帕累托效率
• 帕累托效率（最优）（Pareto efficiency），指不 可能通过资源的重新配置，达到使至少一个人的 境况变好、而不使其他任何人境况变差的结果。 • 帕累托改善（改进）（Pareto improvement），指 可以通过资源的重新配置，达到使至少一个人的 境况变好、而不使其他任何人的境况变差的结果。 • 帕累托效率状态意味着所有的帕累托改善都不可 能
三部分内容可看出现代财政理论的分析思路
• 市场有效运行→市场失效→政府干预→财政介入
3
2.1 市场效率
经济活动的目的：增进社会福利 评价社会福利的基本准则
• 效率 • 公平
社会福利是效率与公平的函数
• 效率问题：如何生产出尽可能多的能给社会成员 带来最大满足的产品和服务； • 公平问题：产品和服务如何在社会成员间恰当分 配。
5
2.1.2 市场效率条件
交换效率条件
生产效率条件
M R S FC M R S FC
A B
M R T S LK M R T S LK
F C
M R S FC M R TFC 组合效率条件 边际替代率、边际技术替代率、边际转换率各为什 么含义？为什么帕雷托效率要求符合以上边际相等 条件，请回顾《微观经济学》相应内容。
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2．财政配置的范围
• （1）国家防务 • （2）公共管理 • （3）建造公共工程
以上的政府活动，其实质是提供公共产品以弥补市 场失效。 • （4）干预外溢性行为 • （5）介入自然垄断领域
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2.2.3 收入分配职能
指何种公平？——社会公平、结果公平 • 政治公平？经济公平？社会公平？ • 起点公平？过程公平？结果公平？
附：
• 收入分配差距的衡量：洛伦兹曲线与基尼系数 • 我国收入分配差距现状 • 我国收入分配差距成因与问题
案例：年薪十万的抄表工
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可供选择的政策手段（P37） • 税收——具体类别（个人所得税、财产税、遗产 税） • 财政支出 社会救助支出（济贫支出） 社会保险支出 投资性支出（通过公共项目支出间接影响收入 分配格局） • 政府管制——自然垄断行业管制、最低工资、房 租管制等
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（2）罗尔斯标准 • 社会福利的高低取决于社会上境况最差的 那个人的效用； • 表达式： W=Min (U1 U2…Un) • 政策主张： 采取收入再分配行动，使境况最差成员 的效用最大化
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个 人 B的 序 数 效 用 函 数 UB W2 W1

W3
从社会福利函数角度看公平（P26） 效用可能性曲线与 “社会无差异曲线” 相切点——“极乐点”
22
2 .3 财政职能
什么叫财政职能？ 财政职能的类型
• 资源配置职能——效率职能 • 收入分配职能——公平职能 • 经济稳定职能——稳定职能 【美】马斯格雷夫