客户分级分类管理
单选题（共4题，每题10分）
1 . 一般来说，（D）适合作为存量客户分类营销的起点，通过分析客户历史业绩与客户达
成提升短板的投资共识。

• A.投资策略报告
• B.公司研究报告
• C.资产配置报告
• D.账户诊断报告
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7 . 为客户提供投资服务的过程中，客户的（C）和投资限制是提供投资建议和资产配置最
重要的考量指标。

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多选题（共3题，每题10分）
1 . 以下哪些事件属于客户人生大事？（AB）
• A.出生
• B.退休
• C.开户
• D.首次申购产品
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4 . 了解客户就是了解客户的真实需求，客户需求可以使用哪些核心指标来描述？（ABD）• A.预期收益
• B.风险承受能力
• C.行为偏差
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判断题（共3题，每题10分）
1 . 客户在投资及使用券商服务过程中，特殊或异常行为所触发的事件，如买卖交易异常变
化等，属于客户生命周期大事。

（错）
对错
2 . 在客户管理中，客户经理和投资顾问担任了服务实施者的角色，由于资历、特长等起点
不同，绩效管理也需要关注服务实施者的分级。

（对）
对错
3 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级，并根据客户风险承受能力进行匹配，风险匹配
规划了客户管理的有效区间，超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。

（对）
对错
4 . 理财规划能够打动客户，往往取决于对客户隐含资产和隐含负债的深入了解和分析。

（对）
对错
5 . 证券公司的专业化服务既是将有形产品推送给客户的桥梁，同时，服务自身也可以产品
化单独设计、展示和定价。

（对）
对错
6 . 证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。

（错）
对错。