• 目的：调查居民对投资理财的了解渠道和对投 资理财的关注度，对不同年龄阶段人的服务、 还有需要的帮助以及收入对他们投资的影响。
• 调查对象：55岁以下人群
• 时间：2010-11-5~2010-11-8
• 发放问卷：100份 • 收回有限问卷：100份
关于投资理财的调查问卷
尊敬的市民您好！为了可以让更多消费者更好的了解及关注投资理财这一行 优点及政策，我行做了以下调查问卷：
市民投资理财关注度逐渐升温
图1 市民对投资理财的关注度
• 调查显示，45.6%市民 对投资理财的表示关注， 32.3%的市民对投资理财 不关注。对投资理财处于 认知中间地带的市民占 22.1%。从市民们对投资 理财表现出来的关注反映 出市民理财观念正在发生 转变，但是仍然有部分市 民因为受到收入瓶颈的制 约对投资理财无暇顾及。
市民对未来投资很有信心
图3 市民未来投资增加的可能性
市民了解理财投资渠道多元
图4 市民了解投资理财的渠道
• 调查发现，市民了解投资理 财的信息主要渠道集中在银行、
报刊杂志、网站、电视讲座、
金融公司、朋友介绍、宣传资
料以及专业书籍等八个方面。
其中，银行作为金融市场的基
础地位，其社会服务价值和影 响力不能替代。
A 银行 B 报纸、杂志中相关信息 C 网站 D 电视中的相关讲座 E 证券公司、 保险公司 F 周围人的介绍 G 相关公司、产品的广告宣传 H 专业书籍
6市民需要的帮助？
A投资理财的资本不够 B投资理财知识 C缺乏专业理财机构 D投资理财信 息、人员的指导 E风险承担与控制 F没有合适的投资理财渠道 G 感 觉比较麻烦没有时间和精力
金融机构的理财产品服务在性别的偏重方面
应该有所注意。
• 从年龄上看，虽然41-55岁的市 民非常关注的程度最高，但是 “防老”的成分使得其投资往 往偏向于低风险低收益的投资 理财服务，真正愿意接受投资 理财服务的人群是31-40岁这个 年龄段，其投资强度和风险承 受能力在各个年龄段中最具优 势。而20岁以下和55岁以上的 市民对投资理财的关注度明显 偏低。从中反映出两个问题， 其一，青少年的投资理财教育 缺乏，其二，全市整体收入水 平是衡量桂林市理财服务市场 容积的重要参考依据。
股票、基金和保 险仍然是市民今 后关注的重点， 也是信心指数比 较高的领域；对 房地产的信心指 数最低。
市民对金融行业的前景预期
市民在不同的投资方向上的态度对 比
图7 过去和未来市民投资态度对比
• 调查显示，今年市民的投资预 期比过去相比有所增加，市民 将钱存入银行的意愿越来越低， 进行多渠道投资的愿望变得愈 加强烈，反映出我国的金融制 度和投资理财环境也逐步走向 成熟。
•
同时我们注意到互联网异
军突起，成为广大市民了解投
资理财信息的重要平台，仅次
于报纸和银行。可以预见的是，
随着市民对投资理财重视度的
不断提高，网络依靠其快捷的
信息传播渠道，将成为最主要
的投资者了解理财信息的平台。
市民投资理财急需的帮助
• 在市民急需的投资理财服务中， 除了自有的投资条件不足，投 资理财知识、投资理财信息和 缺乏专业理财机构指导占据了 重要的位置。
• 随着股市高歌猛进，利好消息 频传，市民对股票和基金的投 资将有一定幅度的增加。同时， 尽管市民对房地产业的信心指 数有所下降，但是市民对该行 业的热衷程度并没有随着国家 宏观调控而有所减弱。对于风 险系数比较低的国债以及保值 类商品的投资如黄金珠宝也有 一定幅度的增加。此外，投资 理财类保险也是未来市民投资 意向增加的项目。
收入和投资意愿不成正比
图8 收入对未来市民投资的影响
• 收入在2001-3000元的市 民投资意向最为强烈，其 次是3001-5000元的市民， 800-2000元的市民生活态 度偏向于求稳。由此可以 看出收入多少和投资意愿 大小并没有绝对的关系。 相反，收入低的人群更渴 望改变生活状况而投资意 愿明显，有了一部分“闲 钱”的中等收入者则希望 过上更好的生活而投资愿 望强烈，这部分人群也是 银行等金融服务部门质量 最优的潜在客户
调研总结
• 被调查的人群中，年龄在31-55岁的居多，占到被访者的 53.3%，这个年龄段理财意识强，收入比较稳定，有一定 积蓄，绝大多数有固定的房产。而26-30岁的占20.6%， 这个年龄段思维比较活跃，富有冒险精神。收入水平 1000-3000元的占到75.2%。从调查人群和收入水平来看， 体现出较强的代表性
1 请问您的性别是？
Байду номын сангаас
A男
B女
2您的年龄？
A20岁以下 B20——25岁 C26——30岁 D31——40岁 E41——55岁
3您对投资理财关注度？
A非常关注 B比较关注 C一般 D不太关注
4 请问您觉得对未来投资增加的可能性？
A 完全可能 B不太可能 C可能会 D肯定会
5 你是从哪里了解投资理财的渠道？
• 通过对不同人群的调查结果显示，人们对金融投资主要还 是银行储蓄，其次是股票、基金、房地产上，其他的较少。
• 市民了解投资理财的渠道都是通过银行 • 支出和投资与年收入成正比 • 市民对金融产品的前景预期上对保险期望要高一点，因为
政府出台政策控制房价，所以房价略低。
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• 我们也可以发现，投资理财缺 乏专业人士的指导，无疑成为 金融投资领域新的商机，使银 行等金融机构进一步开发市场 成为可能。包括银行在内的金 融机构应该进一步发挥自身优 势，提升原有客户的质量和层 次，从金融市场的低端服务逐 步向高端和为个人量身定做的 全方位高端服务转变，达到双 赢的目的。
市民对金融行业的前景预期