2012 年 6 月客服人员现场培训测试题营业部（业务部门）：测试人：得分：一、单选（每题2 分，合计32分）1、以下不属于期货市场禁入者的是（ B ）。

A、未能提供开户证明材料的单位和个人B、国家机关及事业单位工作人员及配偶C、期货交易所工作人员及配偶D、限制民事行为能力人2、股指期货办完开户手续后，金融资产证明有效期为（ B ），股指测试卷有效期为（ C ）。

A、一周B、一个月C、两个月D、三个月3、客户手续费变更时，需要填写《信达期货有限公司客户交易手续费变更申请表》，在填写原手续费标准和变更后手续费标准后，需要客户或指令下达人、（ B ）及相关权限领导签字确认。

A 客户家属B 业务部门负责人C 交易部负责人D 不需要其他人签字4、居间人可以进行以下哪项业务（ C ）。

A 帮助客户下单B 接受客户全权委托，做获利保证和待客理财C 介绍客户到期货公司开户D 替客户办理开户手续5、以下密码用于登陆交易软件用的是（ A ），用于资金从期货公司转到银行的是（ D）。

A、交易密码B、银行密码C、保证金监控中心密码D、资金密码6、什么银行，银期转账必须开通电话银行（ B ）A、工行B、中行C、建行D、农行E、交行7、各业务机构客服人员在（ A ）将上月的合同及附件交公司总部客服部合同档案管理岗。

A 次月 10 日前B 次月 5 日前C 次月 10 个工作日前D 次月 5 个工作日前8、档案原则上在档案室内使用，凡使用本部门档案的，应填写（ A ）。

A《档案借阅单》B《档案交接单》C《实物档案登记表》D《档案登记表》9、客户申请保证金变更，需要把以下哪张文件扫描进电子影像系统（ B ）。

A、信达期货有限公司客户交易保证金变更申请表B、关于申请保证金调整相关事项的承诺C、客户调整保证金书面申请表D、以上都不需要10、股指期货开户时提供商品交易经历证明，交易证明显示为同一交易日做不同品种且满足10 笔，应该给（ B ）分。

（按严格要求打分）A、 10B、 15C、 5D、 2011、关于监控中心网站查询账单以下描述正确的是（ B ）。

A、首次登录查询系统，系统会强制要求更改初始密码，密码为6到10位数字和英文字母（不区分大小写）组成的字符串，且不同于初始密码；B、客户交易结算日报”：可查询从当日起上溯两个月之内；C、客户交易结算月报”：当月可查询上两月的月报；D、密码忘记可办理密码补办手续重置为原初始密码。

12、关于监控中心统一开户实名制审核以下描述错误的是（ D ）。

A、实名制检查失败可能是客户身份验证中心无此记录；B、实名制检查失败可能是客户名称与身份证号码不匹配；C、实名制检查失败客户必须提供户籍证明或者户口本；D、只有申请交易编码时才可能实名制检查失败。

13、年龄（B）岁以上需要签署年龄适当性承诺书，在（D）岁以上原则上劝其不要开户。

A、60B、65C、70D、7514、开户时，如果信息被打回需在（）进行处理；开户成功后，如果影像被打回，需在（）进行处理。

（A )A、业务不通过；档案采集B、档案采集; 业务不通过C、业务不通过；业务不通过D、档案采集; 档案采集15、一年内客户证件失效，风险应该调整成（ B ）。

A、低风险B、中风险C、高风险D、不调整 16、外单位需要借用公司档案（合同）应出示（ A ）等证明文件。

A、单位介绍信工作证（身份证）B、单位介绍信C、工作证D、身份证多选（每题2分，合计40 分）1、以下人员中，根据股指适当性要求，综合评估表分数没有达到条件的是（ABD ）。

A、客户年龄21岁，提供一份55万元的金融资产证明和一份我公司出具的两天10笔以上的不同品种商品期货交易经历证明；B、客户年龄40岁，在我公司有 60万可用资金，提供近期加盖相关证券营业部专用章的股票对账单，并提供中国人民银行出具的诚信报告（无不良诚信记录）实期货。

无股指仿真及真交易经历证明；C、客户年龄55岁，在我公司有60万可用资金，并提供我公司出具的两天10笔以上的不同品种商品期货交易经历证明；D、客户年龄65岁，提供一份110万元的金融资产证明和其他公司出具的最近三年内102、根据机构客户股指适当性要求，下列说法不包括的是（CD ）。

A、具有相关决策机制跟操作流程；B、指令下达人、结算单确认人、资金调拨人均须通过中金所相关测试，得分80分（含 80分）以上；C、总资产不低于人民币 100万元；D、综合评估70分以上。

3、申请保证金优惠时，需要提供的单子有（ ABC ）。

A、客户交易保证金变更申请表；B、关于保证金调整的补充协议；C、客户调整保证金书面申请表；D、特殊保证金超仓客户风险记录表。

4、下列哪些人员可以做展业人（ AB ）。

A、员工B、营销人员C、营业部总经理D、业务部门负责人5、以下哪些银行可以通过网银开通银期转账（ ABCE ）。

A、工行B、中行C、交行D、农行E、交行6、当日清仓后，能否将保证金全部转出以下说法正确的是（E）。

A、可以全部转出；B、上限200W需要开通权限可以全部转出；C、保底100需要开通权限可以全部转出；D、保底100以及上线200W需要开通权限可以全部转出；E、以上都不是。

7、经纪合同的附件，包括但不限于（AB ）。

A、《居间服务确认书》、《特别指定事项登记表》B、《期货交易风险说明书》、《客户须知》C、《核准开户流程表》、《配资承诺书》D、《机构授权委托书》、《客户出入金凭证》E、《客户销户确认书》8、客户风险等级分为（ ABC ）。

A、低风险客户”B、中风险客户”C、高风险客户”D、中低风险客户”E、“中高风险客户”9、机构户开户时需要采集以下哪些证件的扫描件（ BD ）。

A、营业执照正本B、营业执照副本C、税务登记证副本D、组织机构代码证副本10、以下哪几天需要用上周五编发的A卷（ABD ）。

A、上周六B、礼拜一C、礼拜二D、礼拜三11、对于期货开户和影像系统的描述以下正确的是（BE ）。

A、资金账号开错时，必须由总部审核岗“打回”再修改。

C、客户在银行办理结算银行账户修改之后，还需在影像系统提交相应修改做变更操作D、经办人提交“期货综合评估表申请”之后就由“期货营业部负责人审核”E、影像系统中“监控中心报送”只能下载“总部审核通过”完整的影像档案F、影像系统中“监控中心报送”能下载“总部审核通过”的所有客户电子档案12、机构客户变更身份信息需要提供的材料有（ABD ）。

A、变更后的证件扫描件B、身份信息变更申请表C、户籍证明或户口本D、组织机构代码管理部门出具的证明材料E、身份信息复核申请表13、开股指时，满22-60周岁客户仅提供了股指仿真作为交易经历的，那么以下必须提供的材料还有（CDE ）。

A、商品交易经历B、证券交易经历C、可用资金证明D、 100万以上金融类资产证明E、人民银行的诚信证明14、对于新开户，下列哪些附件是必须要提供的（ACD ）。

A、配资承诺书B、电话委托申请表C、核准开户流程表D、尽职登记表15、证件过期办理禁止开仓业务需符合（ C D ）。

A、一年内未交易B、资金不高于1000元C、一般情况下，需客户本人同意D、填写工作联系单16、公司默认开通的行情软件有（ AB ）A、富远B、博弈C、文华财经D、易盛17、系统资金账号属于禁止开仓状态，可能是由以下哪种原因引起（ABCDE ）A、客户资料不齐全B、证件过期C、监管休眠D、交易所以及监管部门要求E、合同未换签A、证券公司自营B、证券公司集合资产管理计划19、出现下列情况时，开户人员应当重新识别客户：（ABCDEFG ）A、客户要求变更姓名、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；B、客户行为或者交易情况出现异常的；C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求公司协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；E、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；G、公司认为应重新识别客户身份的其他情况形。

20、开户场地须张贴或摆放：（ABCDEFG ）A、开户流程图B、反洗钱提示C、期市警示语D、品种介绍E、期货交易规则F、交易所规则G、投资者园地等相关主管部门要求的宣传内容三、判断（每题2分，合计28分）1、根据公司开户要求，客户年龄满 60周岁需签署《投资者年龄适当性承诺书》。

（错）2、开发人员是营销人员或者公司员工，合同上的居间服务确认书也必须要填写。

（错）3、回访时如有居间客户需明示居间人及禁止性行为，如无居间服务客户则不用明示居间人禁止性行为。

（对）4、要修改客户风险等级不需要工作联系单。

（错）5、《股指期货交易特别风险揭示》一共三联，营业部开完户后需要把三联都寄回总部。

（错）6、人民银行诚信证明若无任何信用记录只能给0分。

（错）12、中金所编码申请，影像系统只需操作档案采集和期货综合评估表审批流程。

（错）13、基金公司申请股指编码，是以公司名称为编码名称的。

（错）14、证券公司取得 IB 资格后，可以受理客户电话下单。

（错）。