理财计算题-2-某公务员今年35岁，计划通过年金为自己的退休生活提供保障。
经过测算，他认为到60岁退休时年金账户余额至少应达到60万元.如果预计未来的年平均收益率为8%,那么他每月末需投入( D )（A ）711元（B ）679元（C ）665元（D ）631元60000012%8112%8112%8112992=⎥⎥⎦⎤⎢⎢⎣⎡⎪⎭⎫ ⎝⎛+++⎪⎭⎫ ⎝⎛++⎪⎭⎫ ⎝⎛++ A3006000006318%1211128%=⎡⎤⎛⎫+-⨯⎢⎥ ⎪⎝⎭⎢⎥⎣⎦某三年期证券未来每年支付的利息分别为200元、400元、200元，到期无本金支付，如果投资者要求的收益率为8%，那么该证券的发-3-行价格应为（ B ）（A ）800元（B ）686.89元（C ）635.07元（D ）685.87元23200400200686.8872686.8918%(18%)(18%)P =++=≈+++ 软件设计师张先生最近购买了一套总价为50万元人民币的住房。
由于他工作刚3年，积蓄不足，所以他按最高限向银行申请了贷款，20年期，贷款利率5.5%。
如果采用等额本息还款方式，张先生每月需还款（ A ）（A ）3439.44元（B ）2751.55元（C ）2539.44元（D ）2851.55元50000012%5.5112%5.5112%5.51123921=⎥⎥⎦⎤⎢⎢⎣⎡⎪⎭⎫ ⎝⎛+++⎪⎭⎫ ⎝⎛++⎪⎭⎫ ⎝⎛++--- A-4-2405.5%500000123439.445.5%1112-⨯=⎡⎤⎛⎫-+⎢⎥ ⎪⎝⎭⎢⎥⎣⎦某后付年金每年付款2000元，连续15年，年收益率4%，则年金现值为（ A ）（A ）22236.78元（B ）23126.25元（C ）28381.51元（D ）30000元04.11104.11104.11200004.1104.1104.1104.112000151532--⨯⨯=⎪⎭⎫ ⎝⎛++++15112000122236.774922236.780.04 1.04⎛⎫⨯-=≈ ⎪⎝⎭一高级证券分析师预测某股票今天上涨的概率是20%，同昨日持平的概率是10%，则这只股票今天不会下跌的概率是（ B ）（A ）10%（B ）30% （C ）20%（D ）70%假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。
还假定在同一时间间隔内深证综指以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。
再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。
那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是（B ）（A）0.3 （B）0.6 （C）0.9 （D）0.1925假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。
还假定在同一时间间隔内深证综指以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。
如果两个指数互相独立，则两个指数同时上升的概率是（A ）（A）0.1925 （B）0.6 （C）0.9-5-（D）0.35假设预计未来一段时间内，上证综指和深证综指上升的概率是0.3，在已经知道上证综指上涨的概率是0.55的条件下，深证综指上涨的概率是（C ）（A）0.165 （B）0.45 （C）0.5454 （D）0.85收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为（D ）（A）开盘价（B）最高价（C）收盘价（D）最低价投资者李先生持有两只股票，当天开盘时的市值分别为70万元和30万元，由于当天大盘暴跌，两只股票受大盘影响，收盘时两只股-6-票分别下跌了7.5%和6.8%。
李先生的股票当天平均下跌（B ）（A）7% （B）7.29% （C）6.84% （D）6.9%理财规划师预计某权证将来有10%收益率的概率是0.35，有20%收益率的概率是0.5，而出现-10%收益率的概率是0.15，那么该权证收益率的数学期望是（C ）（A）20% （B）10% （C）12% （D）14.5%⨯+⨯+-⨯=10%0.3520%0.5(10%)0.1512%李先生购买了10000股A公司的股票，每股1元，持有1年的时候，A公司股票开始分红，每股获得股利0.2元，分红完毕，李先生马-7--8-上将手中的股票抛掉，卖出价格为1.18元，李先生此项投资的持有期回报率是（ B ）（A ）35%（B ）38% （C ）46% （D ）49% 1.180.210.3838%1+-== 6% 1.15(18%6%)6%13.8%19.8%+-=+=变异系数是（ A ）的比值。
（A ）标准差与数学期望 （B ）方差与数学期望（C ）标准差与方差 （D ）标准差与样本方差可以用来度量随机变量波动成的有（ABCD ）（A ）方差（B ）标准差（C ）样本方差（D ）样本标准差（E）协方差年金的类型有（ACDE）（A）普通年金（B）特殊年金（C）预付年金（D）递延年金（E）永续年金度量随机变量波动程度的是随机变量的（D ）（A）均值（B）中值（C）风险（D）方差某股票收益率的概率分布为：收益率（%）-1 0 2 3概率0.3 0.2 0.4 0.1该股票的预期收益率为（A ）（A）0.8% （B）2% （C）0（D）0.4%-⨯+⨯+⨯+⨯=10.300.220.430.10.8-9--10- 面值为￥200000的国债市场价格为￥195000，距离到期日还有180天，计算银行的贴现率为（ A ）（A ）5% （B ）4% （C ）3%（D ）2.5%2000001950003605%200000180-⨯= 无风险收益率指的是（ B ）（A ）必要收益率（B ）投资的纯时间价值（C ）投资的纯时间价值+投资期间的预期通货膨胀率（D ）投资期间的预期通货膨胀率+投资所包含的风险补偿从风险收益的角度来看，变异系数（ A ）（A ）越小越好（B ）越大越好（C ）最好为1（D ）最好不变评价投资方案时，如果两个不同投资方案的期望值相同，则标准差大者（A ）（A）投资风险大（B）投资风险小（C）投资风险一样（D）无法比较已知两个投资项目A和B，A收益率为0.03，标准差为0.02；B收益率为0.04，标准差为0.08，下面说法正确的是（DE ）（A）项目A更好，因为它的标准差更小（B）项目B更好，因为它收益率更高（C）A、B无法比较，因为它们的标准差不同（D）项目A更好，因为它的变异系数更小（E）项目B的风险要比项目A更大甲地区债券市场有融资债券2500种，其平均价格为100元；乙地区有2200种，平均价格为150元；丙地区有1000种，平均价格为180元。
如果将这三个地区的债券混合在一起，其平均价格为（ A ）（A ）133.3（B ）215 （C ）150（D ）1801250015022001801000133.335700⨯+⨯+⨯=（100）某股票三年来的增长率分别为：32%、2%、1%，其年平均增长率为（ B ）（A ）11.67%（B ）4%（C ）2%（D ）无法计算332214⨯⨯=已知在A 股市场上股票甲2005年平均价格为100元，标准差为10元；在B 股市场上股票乙的平均价格为200元，标准差为20元。
试问股票甲和乙哪一个在2005年股票价格变异程度大？（C ）（A）股票甲（B）股票乙（C）一样大（D）无法判断项目A的收益率为0.03，标准差为0.02，则变异系数为（B ）（A）1.5 （B）0.67 （C）0.01 （D）0.0006使某一投资的期望现金流入现值等于该投资的现金流出现值的收益率是（B ）（A）到期收益率（B）内部收益率（C）当期收益率（D）持有期收益率贴现发行债券的购买价格总是（A ）面值（A）低于（B）高于（C）等于（D）不确定如果两个不同投资方案的期望值不同，则标准变异率小者（D ）（A）投资风险大（B）投资风险小（C）投资风险一样（D）无法比较当进行两个或多个资料变异程度的比较时，如果单位和（或）平均数不同时，需采用（D ）来比较（A）方差（B）标准差（C）期望（D）变异系数投资人的投资收益率由三部分组成（ABC ）（A）投资的纯时间价值（B）投资期间的预期通货膨胀率（C）投资所包含的风险（D）投资所包含的机会成本（E ）预期投资收益增加率某投资者做一项定期定额投资计划，每月投入1000元，连续5年如果每年的平均收益率为12%，那么第5年末，账户资产总值约为（ A ）（A ）81670元（B ）76234元（C ）80370元（D ）79686元月收益率，i=1%，6011000(11%)1816701%⎡⎤⨯+-=⎣⎦ 某投资者1月1日购买1000股长江电力股票，买入价格6.50元/股，6月30日将股票全部卖出，价格为7.10元/股，期间每股分红0.20元。
则投资者投资该股票的年回报率约为（ B ）（A ）12.31%（B ）24.62% （C ）26.13%（D ）19.31%7.100.2 6.536024.62%6.5180+-⨯= 某证券收益率的概率分布如下： 收益率（%） -10 -5 8 15概率 0.1 0.3 0.5 0.1那么，该证券的期望收益率是（ B ）（A ）8% （B ）3%（C ）2% （D ）36%10%0.15%0.38%0.515%0.13%-⨯+-⨯+⨯+⨯=（） 债券投资者可能遭受的风险有（A ）（1）利率风险（2）信用风险（3）提前偿还风险（4）通胀风险（5）流动性风险（6）汇率风险（A ）全都是（B ）除（4）外（C ）（1）（2）（3）（4）（D）（1）（2）（5）（D）不是债券的基本要素（A）面值（B）期限（C）票面利率（D）价格某债券溢价（升水）发行，则票面利率和到期收益率的关系是（B ）（A）票面利率=到期利率（B）票面利率>到期利率（C）票面利率<到期利率（D）无法确定某客户购买了两只股票，假设这两只股票上涨的概率分别为0.3和0.6，并且两只股票价格不存在任何关系，那么这两只股票同时上涨的概率是（A ）（A）0.18 (B)0.20 (C)0.35(D)0.90众数和中位数都是用来描述平均水平的指标。
某理财规划师挑选了7只股票，其价格分别为6元，12元，15元，15元，15.5元，17元和40元，这几只股票价格的众数为（B）(A)6元（B）15元（C）15.5元（D）40元假设某只股票连续四年的每股收益分别是6.2元，7.4元，8.5元和5.5元，那么该股票这四年每股收益的几何平均数为（D ）(A)6.04 (B)6.22 (C)6.56 (D)6.814 412346.27.48.5 5.5 6.805 6.81G x x x x==⨯⨯⨯=≈某投资者连续100个交易日对股票A的价格进行观察，发现股票A的收盘价高于开盘价的天数有40天，收盘价等于开盘价的天数有20天，那么可以说股票A的收盘价低于开盘价的概率是（C ）（A）20% （B）30% （C）40% （D）60%理财规划师预计某项目收益率15%的概率是0.4，收益率为20%的概率为0.2，收益率为8%的概率为0.4，那么该项目的预期收益率为（D）(A)10.15% (B)12.45%(C)12.50% (D)13.20%理财规划师预计某只基金在未来10年内将取得每年8%的收益率，若无风险收益率为3%，那么要使该基金和无风险资产组成的投资组合保证6%的平均收益率，应投资（C）的组合资产于这只基金。