信用管理的设置本期概述z本文档适用于 K/3 12.1wise版本应收款管理模块z通过本文档的学习您可以对应收款管理信用管理的设置有一个大致的了解版本信息z2011年12月22日V1.0 编写人：曹友应z2011年12月26日V2.0 修改人：王佳平版权信息z本文件使用须知著作权人保留本文件的内容的解释权，并且仅将本文件内容提供给阁下个人使用。

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目录1. 应用背景 (3)2. 信用管理的设置 (3)2.1设置信用管理对象的相关属性 (3)2.2启用信用管理 (4)2.3信用信息的录入 (5)2.4信用选项的设置 (6)2.5信用公式设置 (8)1. 应用背景当今市场赊销已经成为各行业主要的交易方式，作为一种有效的竞争、促销手段，赊销能够为企业带来巨额利润，但随之也带来了不小的商业信用风险，因此风险管理就变得越来越重要。

基于上述情况，K/3系统提供了完整的信用管理功能，以帮助用户实现对信用风险的预测和管理。

2. 信用管理的设置2.1 设置信用管理对象的相关属性信用管理的主要对象包括客户（客户类别）、职员（职员类别）和部门，要对这些对象进行信用管理，首先要对这些对象启用信用管理。

以客户为例，假设要对“A客户”进行信用管理，那么需要在K/3主界面选择【系统设置】→【基础资料】→【公共资料】中的【客户】，双击打开“A客户”的属性，在“基本资料”页签的“是否进行信用管理”选项打勾，如图-1所示。

图-1 客户查看界面只有勾选了“是否进行信用管理”，该客户才能在信用管理界面中显示并设置信用信息。

职员和部门的设置与客户类似，此处不再赘述。

2.2 启用信用管理进入K/3主控台后，依次单击【系统设置】→【基础资料】→【应收款管理】，双击【信用管理】，进入信用管理信息的维护界面，如图-2所示。

图-2 系统基本资料（信用管理）单击图-2工具栏中的【启用】按钮，弹出一个提示对话框，如图-3所示。

图-3 提示对话框由于启用信用管理会将系统中客户、职员和部门的信用余额进行重算，所以启用过程需要一段时间。

单击【是】，系统提示“信用管理启用成功！”，同时工具栏中的【启用】按钮变成了【禁用】，如果要停止使用信用管理功能，可以单击工具栏中的【禁用】按钮进行停止。

当应收款管理系统反初始化时，同时系统自动禁用信用管理，结束初始化后用户须手工重新启用信用管理。

2.3 信用信息的录入在“系统基本资料（信用管理）”界面，可以对客户、客户类别、职员、职员类别和部门的信用信息进行维护和查询。

在图-2所示的操作界面，左边信用管理对象分级列表显示，用户可点击工具栏中的【客户】或【职员】或【部门】或【客户类别】或【职员类别】按钮切换不同信用对象，界面右边是具体信用管理对象的信用信息和应收款余额的显示。

下面以客户为例介绍信用信息的录入内容、方法，以及信用选项和信用公式的设置。

案 例对“D客户”建立一个信用政策，要求其欠款额不能超过10000元，销售甲材料不能超过100个，销售乙材料不能超过200个。

若该客户在10天内付款，可给予2%的现金折扣，如果能在10至20天内付款，可给予1%的现金折扣，如果在20至30天内付款，则没有现金折扣，超过30天付款，则对其进行信用控制。

在系统基本资料（信用管理）界面，单击工具栏的【管理】，出现如图-4所示的信用管理界面，在该界面设置对应案例中的条件。

图-4 信用政策设置界面设置完成后，单击【保存】，系统提示“保存数据成功！”，然后点击【退出】返回“系统基本资料（信用管理）”界面，在此界面可以看到“D客户”的信用信息，如图-5所示。

图-5 信用管理资料的显示分析与说明信用级次：用户可以按国际、国内标准级次录入，但在这里该信息无具体控制要求，作为参考意义设置。

币别：信用额度所对应的货币。

如果系统中存在其他币别的单据，系统会将单据金额按照在此设置的信用额度币别进行折算，折算后再参与已使用额度的计算。

信用数量：当前客户能够赊购物料的最大数量，根据界面右下方每个物料录入的信用数量加总合计，用户不能手工录入。

该合计数只有参考意义，实际进行信用数量控制时仍然是根据每个明细物料的数量计算。

信用期限：企业给予客户的付款期限，按天数计算。

信用期限是信用政策的重要内容，以界面左下方维护的现金折扣的最大信用天数为准。

信用期限控制方式：信用期限控制方式可以通过下拉菜单选择信用天数和月结方式。

选择信用天数时，发票和其他应收单上的应收日期=单据日期+信用期限；选择月结方式时，发票和其他应收单上的应收日期=单据日期所在月份的最后一天+信用期限。

现金折扣：企业对客户在货物价格上所做的扣减，在应收款管理系统中录入收款单时自动根据发票日期计算出客户付款天数，从而决定给其何种现金折扣。

数量：客户对当前物料所能赊销购进的最大数量，各物料的合计数得出<信用数量>。

2.4 信用选项的设置在信用管理中，系统提供了比较完善的选项设置，可以设置信用管理对象、信用控制强度等。

在“系统基本资料（信用管理）”界面点击“工具”菜单下的“选项”，如图-6所示。

图-6 选项设置分析与说明系统提供三个方面的选项，即信用管理对象、信用控制强度和信用管理选项。

下面分别介绍各选项的含义：1. 信用管理对象包括客户和职员（业务员），即选择信用预警管理是针对客户还是针对职员，也可以两个一起控制。

（1）选择客户时，信用控制针对客户、客户类别和部门的信用进行控制，客户类别是指在客户属性中设置的客户类别，部门按照单据上显示的部门来控制。

三者的优先级由高到低依次是客户、客户类别、部门。

即如果客户的信用值（信用额度、信用期限、产品信用数量）未设置，则按该客户所属客户类别的信用值进行控制，如果客户类别的信用值亦未设置，则按部门的信用值进行控制；（2）选择职员时，信用控制针对职员、职员类别和部门的信用进行控制，职员类别是指在职员属性中设置的职员类别，部门按照单据上的部门来控制。

三者的优先级由高到低依次是职员、职员类别、部门；（3）若客户与职员同时控制时，可以选择取值方式：取较大值或取较小值。

若取较大值，则按照客户信用余额值和业务员信用余额值的较大值进行控制；若取较小值，则按照客户信用余额值和业务员信用余额值的较小值进行控制。

需要注意的是，信用额度大的不一定信用余额就大，信用余额=信用额度-使用额度。

2. 信用控制强度是针对日常业务中超过信用标准时予以控制的方式，系统预设了四个控制强度逐级增加的选项。

（1）不予控制：系统不进行预警处理，用户只能通过查询相关信用报表了解信用额度、信用数量、信用期限的情况；（2）预警提示：系统给予预警提示，由用户选择是否继续交易，建议不需要严格控制的用户使用该控制强度；（3）设置密码权限：当发生超过信用标准的业务时需提供相关密码才能继续处理；如果选择了该项，需要点击右侧的按钮进行授信人和密码的录入，在单据进行信用控制时要求用户选择授信人和密码，只有授信人和密码都录入正确，才能通过信用控制；（4）取消交易：即只要出现超过信用标准的情形，就不允许进行交易，建议只有需要严格按信用标准进行信用管理的用户再使用该种控制强度。

3. 信用管理选项：（1）现销和零售进行信用控制：该选项所控制的单据包括销售订单、销售发票、销售出库单和应收费用发票。

选择此项时，保存销售方式为现销和零售的以上单据时，要进行信用控制，按照用户的设置和所选的信用控制强度进行控制；未选择此项时，保存销售方式为现销和零售的以上单据时，则不需再调用信用控制，直接允许保存；（2）收款单进行信用预警：选择此项时，收款单保存时若信用超期或超额就预警，系统会依照发票的控制时点、控制范围及相应的控制公式进行信用检查。

如果超出信用期限，则不管用户选择的是何种信用控制强度，系统都会对相应客户超出的信用情况进行预警；若不选择此项，对收款单不进行任何信用预警；（3）默认信用额度为零：指对未设置信用额度的客户（或职员）进行业务控制，默认不选；选择此项后所有未设置信用额度的客户（或职员）按额度为零进行信用控制（以信用管理范围为准），不选择此项则未设置信用额度的客户（或职员）不受该项信用控制，可以进行任何业务操作；（4）默认产品信用数量为零：指对未设置产品信用数量的产品进行业务控制，默认不选；选择此项后所有未设置产品信用数量的产品皆按数量为零进行信用控制（以信用管理范围为准），不选择此项则未设置产品信用数量的产品不受该项信用控制，可以进行业务操作。

2.5信用公式设置在信用公式的设置界面，可以选择受控单据类型、受控单据的控制指标及受控时点，还可以定义各种控制指标的公式。

案 例对“D客户”的销售发票作出信用控制，控制指标包括：信用额度、信用期限和信用数量。

控制时点设定在保存时，即保存发票的时候系统要检查各项信用控制指标是否超标。

设置“D客户”的已用信用额度公式等于“当前单据金额+已审核发票金额+未审核发票金额-已审核的已收款发票金额-已审核未核销的收款单金额-未审核未核销的收款单金额”，系统将此已用信用额度与信用额度进行比较，以判断信用额度是否超标。

设置“D客户”的最长信用期限公式等于“发票日期+信用期限+2天延迟”，录入发票时，系统会根据“发票日期＋信用期限”带出应收日期，然后将“应收日期＋２天延迟”与当前系统日期进行比较，以判断信用期限是否超标。

设置“D客户”的物料的已用信用数量公式等于“当前单据数量+已审核的销售发票上的该物料数量+未审核的销售发票上的该物料数量”，系统将此已用信用数量与该物料的信用数量进行比较，以判断信用数量是否超标。

在“系统基本资料（信用管理）”界面，选择“工具”菜单下的“公式”，首先在左侧的“信用控制单据”中选择“销售发票”，并将三个控制指标，即信用额度、信用期限和信用数量都打上“√”。

该界面的右侧分为四个页签：控制时点、信用额度、信用期限、信用数量，下面逐个页签进行设置。