• ④备用金账余额要点清；有经手人及 店长签名；有单据附件。
• ⑤双方确定无误后在收银交接本签名 并有监交人签名。
• 3、营业后 • （1）营业结束时盘点现金，卡类； • （2）对所有银行卡进行结帐并关闭银行
POS机设备； • （3）清点收入款项，与销售单核对无误后，
按时、按要求编报《现金日报表》，并及 时上报； • （4）核对好当天的单据后，要妥善保管所 有资料（销售单、刷卡单等资料）； •
收银员日常工作流程
• 第二节 每日作业的迹象。如 有被破坏痕迹不得乱动，要注意保护现场，立既汇报；
• （2）检查：打开保险柜清点库存现金是否正确，确认无 误在11点前存入公司指定的账户并在回笼单上注明店名、 日期及营业款明细；做资金转帐。
• （6）检查电话线：打开电脑，检查网络是否 正常。
• （7）收银员服装、仪容仪表的检查：制服是 否整洁，并合规定，是否佩带工牌。
• （8）参加早会，做好营业准备工作，清洁、 整理收银工作区。
• 2、 营业中 • （1）打开电脑：登录M3系统及OA； • （2）欢迎顾客：按公司的服务标准问候顾客； • （3）核对单据：检查客户代表开的销售单据，
• 客人订OPPOA520售价1899元， 交来订金200元，请根据上述情况 开单
收银员每日在M3系统做单分以下几种单据： 1、零售销售单（3005） 2、零售退货单（3006） 3、门店调货申请单（2208） 4、调拨出库单（6001） 5、调拨入库单（6002） 6、门店收银日结单（4701） 7、门店仓库日结单（4702）
确认无误方可收款。 • 审核内容包括：日期、商品名称、大小写
金额是否正确、如有优惠一定要写优惠金额、 价格和礼品是否按公司政策销售及赠送、是否 有顾客资料、销售人员签名；
• （4）收款流程：按公司规定唱收唱付。
• （5）将单据录入系统,录入的内容应和 单据内容一致,在确认之前一定要检查 一次是否有误(特别注意奖励是否正确； 价格、礼品与公司政策是否相对应),确 定没有错误再按确认.
• （3）备零钱：每天开业前收银员应备足当天所需现金或 零钱；
• （4）备文具：开业前收银员应将当日收银所需文具准备 妥当。包括印盒添印油、检查当天所需印章、备好顾客用 笔等日常用品；
• （5）检查验钞机：首先要清理干净，用专用 的毛刷清扫，再检测是否能正常使用，如有故 障应及时通知验钞机公司的人过来维修或更换；
• 1.1销售收款规定
• 1.1.1店面销售商品必须开具销售单，一式 三联，由销售的客户代表开具，其中白联 为存根联，黄联为财务联，红联为客户联。
• 1.1.2除销售面值卡外，收银员不得开具任 何销售单据，收银员参与销售的要有客户 代表签名以作证明，店面负责人签名
• 审核（小店除外），也不得私自涂改已收 款的销售单据，否则视为财务舞弊，如有 违反，每次处200元罚款，情节严重者，予 以除名。
• 从广义上说，凡是能够为持卡人提供信 用证明、持卡人可凭卡购物、消费或享 受特定服务的特制卡片均可称为信用卡。 广义上信用卡包括贷记卡、准贷记卡、 借记卡、储蓄卡、提款卡（ATM卡）、 支票卡及赊账卡等。
• 从狭义上说，国外的信用卡主要是指银 行或其他财务机构发行的贷记卡，既无 需预先存款就可贷款消费的信用卡，是 先消费后还款的信用卡；国内的信用卡 主要是指贷记卡的准贷记卡（先存款后 消费、允许小额、善意透支的信用卡）。
• 3、假币主要特征：假钞是指利用各种犯 罪工具仿照真钞伪造、拼凑、描画、印 刷、影印、加工、变造的假票币。变造 币是指拼接的假币，人为将真币的一部 分与假币的一部分接而成的一张假币， 这种假币要仔细辨别。
• 二、刷卡
• 银行卡的定义：
• 随着信用卡业务的发展，信用卡的种类 为断增多，概括起来，一般有广义信用 卡和狭义信用卡之分。
• 2、认、刷、录、审、签：
• 1）认：收到信用卡后，收银员应首确认本 处有无该卡种业务，并辨别持卡人的身份 证件是否有效（如有相片的核对下持卡人 与相片上的人是否同一人）。
• 2）刷：找出与该卡种相对应的单据（不同 银行、不同卡种的单据各异），再将银行 印发、一式三联的单据放入刷卡机内刷卡 （该单据经过刷卡后会印出明显的信用卡 号码。如果该单据的号码不清晰，应重打 该笔业务的刷卡单，直至清晰为止）。
• 1、零售销售单（3005）操作
• 2、零售退货单（3006）
• 引出原单
• 3、门店调货申请单（2208）
• 打开调“拨出库单”界面（6001）→ 新单 →选定“调拨通知单”（如无串号的商品 不需要开调拨通知单，直接输入商品名称 再按回车键）→串号处理（根据实际单据 录入内容）→录入串号→保存→退出→保 存→检查无误后按“确认” （如图6—图 10）
• （8）为了分清各班次收银员的金钱管理的 现任，交接班时应注意：
• ①交班人员清点当班实收金钱(超过1万元应 先回笼再进行交接)
• ②交班人应将当班的单据录入维涛并检查 是否正确；接班人接班是应检查单据开得 是否规范,录入维涛数据是否正确,如发现错 误应由交班人负责更正。
• ③交班人至少应留足够的零钱给接班 人.
• 一、收银员操作技能
• 现金收银的定义
• 现金收银是商品既时交换时的现金往来现 象，是人类社会经济活动中使用最广泛的 收银方法。其显著特点为现钞收支的一次 性完成
• 1、收款步骤 • a) 礼貌问好 • b) 核算金额 • c) 清点现金与验钞 • d) 填写发票 • e) 表示感谢 • 2、收款注意事项：防止收到假币或给调包
13、销售信誉单上购买手机送礼品，写错礼 品名称或是数量，如送玲珑杯一个，写错 成送大众杯一个，或是送了两个杯子，单 上却写成一个。
14、销售信誉单上出现涂改现象
15、顾客退换商品未收回客户红联
16、欠顾客礼品未在销售单上注明
• 17、销售信誉单未写销售日期及时间。
• 习题：
2011年4月13日15：30分购买诺基亚5230白 +蓝色一台，串号：352698043979462，标 价1599元，实收金额：1580元，配置：一 电一充、一数一耳、2G内存卡，电池号： BL-5J，充电器号：BL-100，并送玲珑杯 一个，请根据以上情况以自己的姓名工号 开具销售信誉单据。
• 3）录：由收银员填写实收金额
• 4）审：审核单据上的信用卡号码、实刷金 额、日期、身份证件号码等是否清晰，保 证持卡人签字前的单据有效，尽量减少工 作失误和顾客等待时间。
• 5）签：上述程序结束后将单据交付持卡人 签字
• 3、五项核实
• a) 核实签名笔迹（如果笔迹不符可重新打 印刷卡单请顾客重新签字，而后将之前签 过名的单据当着客人面撕毁）。
• 打开“调拨入库单”界面（6002）→新单 →按商品管理员已验收入库的单据来选定 相对应单据→检查无误后按“确认” （如 图11、图12）
• 图11：
• 6、门店收银日结单（4701）
• （6）随时留意公司OA的营销政策（有邮 件该打印的要打印给门店所有人签名,一定 要通知到位.需要处理的立刻处理.需要执行 的马上执行，“特别是调价问题”），严 格按政策执行收款和做销售单。
• （7）营业高峰时，为了让顾客以最短时间 完成结账付款程序，可以增加收银员，也 可以请其他店员支援以缩短顾客等候时间 及做好安全防范。
7、销售信誉单上收银员未签名
8、销售信誉单上未留客户资料
9、销售信誉单上客人资料不清晰，顾客的姓 名及顾客的电话号码不清楚
10、销售信誉单上小写金额栏写错，如实收 65元，写成650元
11、销售信誉单上大小写金额不一致，如小 写金额890元，大写金额为捌佰玖拾玖元
12、销售信誉单上购买手机送礼品，如：送 大众杯、食用油或是厂家的礼品等，漏写 在销售信誉单上，导致收银员没有输入维 涛，盘点时就出现盘亏
• 核对内容：商品名称.单号.串号.奖励.礼品). 如有错误应当天更正,不得次日更正.如有疑 难问题与店面会计沟通.确定每张单据正确 无误之后做日结.
• （5） 将当天库存现金全部放入保险柜， 并确保库存现金的安全保管，妥善保管好 保险柜钥匙；
• （6）关闭所有收银设备； • （7）将所有收银用品放回抽屉锁好； • （8）参加服务店组织的晚会。
• 在外形上，信用卡大小如同身份证，一 般用特殊的塑料制成，正面上印有特别 设计的图案、发卡机构的名称用标识， 并有用凸字或平面方式印刷的卡号、持 有者的姓名、有效期限等信息；卡片背 面则有用于记录有关信息的磁条、供持 卡人签字的签名条及发卡机构的说明等。
• 银行卡刷卡步骤：
• 1、卡、证。接收信用卡与身份证（对外籍 人可收取护照或居留证）。
• 1.1.3客户代表若发生销售单填开有误时， 须三联单据同时更改并签名确认方有效；
现阶段检查时发现比较容易出现的错误： 1、销售信誉单上漏写配置栏 2、销售信誉单上漏写单价栏 3、销售信誉单上漏写金额栏 4、销售信誉单上漏写优惠金额栏 5、销售信誉单上漏写电池号、充电器号
6、销售信誉单上制单人未写全名或是未写工 号
• b) 核实并登记身份证号码。
• c) 核实有效期限。
• d) 核实能否授权。如果消费金额超出规定 数额，收银员须既时以电话（或与电话线 的授权机）形式向相关银行或信用卡发行 部门申请授权，并在刷卡单上填写授权号 码与时间。切忌在未得到授权时以重复刷 卡的方式超出款项，避免恶性透支的发生。
• 三、销售信誉单的规范填写