行一级资本前10名
排名
银行名称
一级资本（$M)
1
美洲银行
美国(USA)
91,065
2
90,899
3
87,847
4
法国农业信贷集团
84,937
2010年英国《The Banker 》 全球1000家大银行一级资本前5名
• 1、美国银行(Bank of America)通过在金融危机 中收购美林(Merrill Lynch) • 2、摩根大通(JPMorgan Chase) • 3、花旗(Citigroup) • 4、苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland) • 5、汇丰银行(HSBC)
跨国银行的特点
• 跨国银行的分支机构全球化 – 为了扩展国际业务,跨国银行在海外广泛建立 各种类型的分支机构。联合国跨国公司中心认 为,只有在至少5个国家或地区设有分行或附属 机构的银行才能算作是跨国银行。20世纪70 年代以后,西方发达国家金融管制的放松及国 际银行业竞争的日益加剧,使的跨国银行在海 外的分支机构数目迅速上升
迅速发展阶段
• 势力格局 – 20世纪70年代以前，美国几家大银行和少数几家 欧洲银行占据统治地位； – 20世纪70年代以后，美洲地区性中小银行、大量 欧洲和日本银行、国际联合银行走向国际化； – 20世纪70年代至80年代初，各国的各类商业银行、 国际性投资银行、中东国家的银行日趋活跃。跨国 银行在欧洲、日本、美国和一些境外金融中心的分 行数目逐渐增加，而在非洲设立的分行数急剧减少 。 – 实力对比上，日本、德国和瑞士势力逐渐强大
跨国银行的特点
• 跨国银行的战略制定具有全球性 – 跨国银行作为一种特殊类型的跨国公司,其战 略的制定具有与一般跨国公司相同的特征,即 战略制定的全球性;另一方面,它的银行属性要 求资金调拨的快速高效性, 20世纪70年代以 后,电子通讯技术的发展及在金融领域的不断 应用,使得跨国银行的全球化经营成为可能
跨国银行的特点
• 跨国银行业务的国际化 – 跨国银行的业务以国际业务为主, 通过其设在海外的分支 机构在当地或国际金融市场上直接进行的, 经营范围更宽 ,经营内容更多,经营形式也更加多样化。总行与国际分支 机构之间是所有权与控制权的隶属关系,其经营范围由传 统的信用证融资、托收、汇兑等银行金融服务向证券包 销、企业兼并、咨询服务、保险信托等非银行金融服务 在内的综合服务方面发展 – 负债业务国际化 – 主要资产活动国际化 – 跨国银行其他业务国际化
跨国银行的产生与发展
• 跨国银行的产生与发展过程分为五个阶段 –萌芽产生阶段（15-20世纪初） – 逐渐形成阶段（20世纪20-60年代） – 迅速发展阶段（20世纪60年代——20世纪80年代） – 调整重组阶段（20世纪90年代——90年代中期） – 创新发展阶段（20世纪90年代中期至今）
调整重组阶段
• 2、跨国银行着力于内部机构调整与改善 – 削减机构和裁减员工，提高质量，提高银行的竞争力。 • 例如德意志银行的几次机构调整：第一次调整是在 1998年年主要目的在于开发潜力业务、提升资产管理 业务的战略地位以及强化核心业务的国际竞争力 • 第二次调整是在2001年德行将以前的五个业务部门改 组成企业及投资银行（CIB）、零售客户及资产管理（ PCAM） • 第三次调整是在2002年德意志银行对（PCAM）再次 重组，之后又设立了专门的资产管理部以加强对基金业 务的专业化管理。 • 最近四年，德意志银行将员工总数从97000名裁减到 64000名左右，裁员率达26%。人均费用支出减少了 21%，成本收益比从80%降到74%，同期净收益增长 了两倍多。
逐渐形成阶段
12世纪-15世纪 国际贸易的发展 国际热钱 19世纪-20世纪 跨国公司扩张 英国海外银行 巴克莱利银行集团 渣打银行 印度支那银行
国际银行业出现
国际范围中寻利 批发业务 投资银行业务
跨国银行
迅速发展阶段
• 投资规模迅速扩张 – 二战后，许多国家需要资金，出现了美元荒，跨 国银行在提供国际融资方面的重要性逐渐提高， 投资规模日益ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ大； – 欧洲美元市场的发展对跨国银行有较大的吸引力 。欧洲美元市场是世界上最大的国际借贷市场， 不受任何国家法律约束，自由经营，较高的利润 率
创新发展阶段
• 20世纪90年代以来，竞争更趋于激烈，为应对 日益加剧的竞争压力，跨国银行延续了20世纪 90年代初来的“并购风”，另外加强业务创新和 技术创新。国际银行业务发展的主基调将是创 新。 • 总的特征是重组化、全能化、电子化和本土化 四大趋势。
创新发展阶段
• 1、国际银行的重组并购愈演愈烈：强强联合 –2007年，以苏格兰皇家银行为首的三家欧洲财团成功完 成对荷兰银行价值达约1000亿美元的收购，成为世界银 行业最大的并购案； –2007年，南非标准银行(Standard Bank)同意向中国工 商银行出售20%的股权，价格约56亿美元； –2007年，西班牙毕尔巴鄂维茨卡亚对外银行(BBVA)斥资 96亿美元收购美国Compass Bancshares公司； –2007年，多伦多道明银行(Toronto-Dominion Bank)以 85亿美元的价格收购美国新泽西商业银行公司向混业经 营的金融集团公司发展； – 2007年，花旗集团以126亿美元的价格收购日本证券 经纪公司Nikko Cordial
调整重组阶段
• 1、跨国银行兼并活动频繁 – 1995－1996年间，美国共有1176件银行并购案 ，涉及交易金额825亿美元，全美银行数由1985 年的14417家减至10168家； – 欧洲与日本的跨国银行并购频繁。 • 原因 – 西方发达国家的跨国银行已经认识到范围经济在提 高其国际竞争力方面的作用，通过并购和跨国并购 等方式来追求范围经济； – 为了减少竞争对手，增强对银行经营环境的控制， 从而提高市场占有率，扩大市场份额，并取得长期 获利的机会； – 降低管理费用的需要
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跨国银行
• 以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构， 并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现全 球性经营战略目标的（国际性）（超级）银行 – 英国的巴克莱银行、汇丰银行；美国的花旗银行（集 团）；法国的农业信贷银行
跨国银行的特点
• 跨国银行具有派生性 – 跨国银行是国内银行对外扩展的产物,它具有商业 银行的基本属性和功能。一般来讲,只有那些国内 处于领先地位的银行,才可能以其雄厚的资本、先 进的技术、科学的管理、良好的信誉为基础,实现 向海外的扩展的经营