理财卡预约开卡流客程户出具身份证件
填写“乐当家理财卡申请表”
交由客户经理至OCRM系统进行客户评定
打印“中国建设银行XX分行个人中高 端客户资格审批意见通知书”，交有权人审批
客户经理填写“乐当家理财卡开卡凭证”
将申请表、通知书、开卡凭证、 身份证件复印件交易柜面办理申请操作
留存身份证件 复印件
理财卡预约开卡流程
银行卡分类
银行卡分类
各类银行卡开卡方式
龙卡通
理财卡 准贷卡
预制方式 预约方式
各类开卡方式简介
• 预制卡开卡方式： • 预制卡：网点向后台申请打制成品卡，先生成银行卡卡号。客户申 请办卡时，柜员录入相应客户信息后直接领卡。
• 预约卡开卡方式： • 预约卡：客户先到网点申请办卡，柜员录入客户信息后产生制卡文件， 后台打制成品卡后由客户前来领卡。
提供快捷签约电子渠道按钮
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡收费界面：
点击查询，反显需要 收取金额，再点提交 点击尾箱，可联动配款页面
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡收费界面：
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 注意事项：（银行卡领卡）
• 1. 如需领用磁条卡，则点击“划卡”按钮。如需领用IC卡，则点击“划IC卡”。 如领新开预制卡时，可点击卡号右侧的便捷按钮“银行卡收费”收取年费和新开 卡工本费，划卡后，选择现金或转账方式收取，点击查询按钮，查询应收取的费 用，提交即完成收费。
银行卡附属卡申请新增
• 进入银行卡附属卡申请新增界面，录入项比照CCBS系统5211交易：
• 客户银识行别流卡程领比照卡银行-新卡主开卡申卡请、新增预中的制流卡程，添加打印申请书按钮，提供免填单场景
界面打印申请书：
便捷按钮，方便柜员 进行身份核查
点击客户识别后，可在当前页 面进行客户信息补录或修改
员工渠道：客户身份核查
员工渠道：身份证件核查维护
员工渠道：客户信息新增与维护 员工渠道：客户经理维护
白金卡、金卡
员工渠道：客户等级维护
银行卡选号5146
员工渠道:主卡（附属卡）申请新增
打印“银行卡申请回 执”，交客户签字
即时制卡5215
日终跑批制卡
网点领到成品卡后，通知客户前来领卡 员工渠道：银行卡领卡
• 2. 预制卡（龙卡通[磁条卡及IC卡]，结算通卡[借记卡]，分行特色借记卡、联名 卡）开户无需打印“领卡签收单”，直接将开户信息打印在个人开户申请书上即 可；预约卡（理财卡、结算通准贷记卡等）开户时，需打印“领卡签收单”（使 用“通用机打凭证”打印）。
银行卡主卡申请新增
• 补录客户信息空值或修改相关信息后，点击“银行卡主卡申请”按钮：
暂时不启用，仍由客户填 写纸质的理财卡申请表
银行卡主卡申请新增
• 进入申请新增录入界面，录入项目比照CCBS系统的5210交易，添加便捷按钮简化柜员
操作：
申请理财卡时可通过便捷按
钮进行客户经理和客户等级
维护
也可在左侧的菜单选择客 户经理和客户等级维护
1. 首先读取芯片进行交易，当芯片不能被识别时，自动降级读取磁条进行交易。 2. 金融IC卡具有电子现金功能 ，电子现金账户属于非实名、不验密、不挂失、 不计息的借记性质账户，仅支持圈存、消费、查询等功能。电子现金账户仅支持 人民币结算 。 3. 电子现金账户余额上限遵循监管机构相关规定确定为1000元（含）人民币。
银行卡附属卡申请新增
• 补录客户信息空值或修改相关信息后，点击“银行卡附属卡申请”按钮：
暂时不启用，仍 由客户填写纸质 的理财卡申请表
23
行卡附属卡申请新增
• 进入银行卡附属卡申请新增界面，录入项比照CCBS系统5211交易：
已已知知主主卡已卡卡知卡号主号录卡录入申入请编号
完成录入点击提交
24
若客户未填写申请书，可点击 该按钮进入打印申请书界面
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入申请书录入界面，反显客户信息，录入申请要素，打印申请书后点击进入交易按钮 进入领卡界面：
录入申请要素后，点击该按钮 直接打印开户申请书，减少客 户及柜员录入，提高效率
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡领卡界面，添加银行卡收费便捷按钮简化柜员操作：
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
默认不开通ATM转 转标志，如选择开通， 系统自动开通的金额 为“50000”
录入营销人员 编号、岗位， 默认为本柜员 的编号
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
可点击“银行卡附属卡申请” 快捷按钮进行附属卡申请录入
领卡种类选择“5 -预制卡” 时，需选择是否开通ATM转 帐，若选择开通还需要选择 每日限额（默认为5万元）； 若选择不开通的，不可在 ATM自助渠道进行转帐
领用预制卡时可点击该按钮收 取新开卡工本费和年费
录入营销人员编号、岗位，默认为本柜员的编号
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡领卡界面，添加银行卡收费便捷按钮简化柜员操作：
便捷按钮，方便柜员 进行身份核查
点击客户识别后，可在当前页 面进行客户信息补录或修改
银行卡主卡申请新增
• 如果需要维护客户手机号码信息，可点击相关按钮进行操作：
添加手机号码 短信验证功能， 确保客户信息 真实性
点击“选择”按钮即可 将该手机号优先显示在 查询结果界面，还可对 手机号进行新增删改
点击该按钮可以进入 移动电话维护界面
对私银行卡业务操作培训课件
目录
1 2 3 4 5
银行卡开卡流程 银行卡换卡流程 银行卡基础交易 银行卡销户交易 银行卡特殊交易
银行卡分类
银行卡
借记卡
信用卡
龙卡通
理财卡
准贷卡
贷记卡
储蓄卡
私人卡
生肖卡
财富卡
理财银卡
理财白金卡
联名卡
理财金卡
银行卡分类
复合金融IC卡
金融IC卡
金融IC借记卡
金融IC准贷记卡
银行卡主卡申请新增
• 点击便捷按钮进入客户经理维护和客户等级维护：
反显三要素，避免柜员
客
重复录入
户
经
理
维
护
客
点击查询显示客户等级
户
维护情况
等 级
客户等级目前暂定为白 金卡B*、金卡C*;（*代
维 护
表阿拉伯数字0，9-1）
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
对收费标志进 行选择录入
银行卡选号交易界面
选择相应的卡种名称
银行卡主卡申请新增
• 进入员工渠道，选择“个人开销户银行卡银行卡主卡申请新增”：
可通过以下两种方式进行搜索： • 输入交易码检索，例：5210 • 交易名称模糊检索，例：主卡申请
银行卡主卡申请新增
• 录入客户三要素，进行客户识别，如需修改客户信息可在当前页进行：