一、基金代销系统功能
3） “基金账户登记”业务是为已在基 金注册登记机构开设基金账户的投资人提供 登记基金账户信息，将投资人基金账户账号 与基金交易账号建立联接的服务（该交易由 系统自动发起，无界面）。
4）“基金账户取消登记”业务是为投 资人提供将已经登记的基金账户与基金交易 账户解除联接关系的服务。 • 作业条件：无持仓、无在途、无定投、账户 未冻结。
•机构基金 账户开户、 销户、登 记、取消 登记
客户填写并用印申请表， 并提供相关证件。 审核证件有效性和验印， 输入机构银行账户，获取 客户信息并核对。 柜员录入 客户交易信息 综合柜员确认授权 作业完成，法定代表人或 者授权代理人签字确认 相关证件：预留印 鉴、法人授权书、 授权代理人身份证 和机构资金账号等。
一、基金代销系统功能
一、基金代销系统功能
一、基金代销系统功能
一、基金代销系统功能
4、基金账户开户、销户、登记、取消登记
1） “基金账户开户”是为投资人提供申请开 立某个基金注册登记机构的基金账户的服务。 • 作业条件：已经在本行开立了基金交易账户。
2）“基金账户销户”业务是为投资人提供注 销基金账户的服务。 • 作业条件：无持仓、无在途、无定投、账户未冻 结、其他渠道基金交易账户没有登记该基金账户 。
基金代销业务
总行营销管理中心 张晶 2012年1月
主要内容
一、基金代销系统功能 1、交易业务流程 2、系统操作界面 二、账务处理流程
一、基金代销系统功能
（一）六大功能模块 • 账户类业务 • 交易类业务 • 投资人服务 • 柜面查询 • 基金资料维护 • 每日作业
一、基金代销系统功能
（二）账户类业务
一、基ห้องสมุดไป่ตู้代销系统功能
•个人基金交易账户销户
一、基金代销系统功能
•机构基金交易账户销户
一、基金代销系统功能
6、基金资料修改
开立基金交易账户后，投资人可申请对账户 信息进行变更。 • 作业时间：交易日09：30—15：00 • 个人：不可更改投资人姓名、性别、出生 日期、证件类型、证件号码等。 • 机构：不可更改资金账号、客户名称、证件类型 、营业执照代码等。
T+2日客户查询 申请信息
确认 失败
短信通知基 金投资人
一、基金代销系统功能
作业时间：交易日09:30-15:00
一、基金代销系统功能
一、基金代销系统功能
5、基金交易账户销户
该业务是投资人撤销在本行开立的基金交易账户。
• 作业时间：交易日09：30—15：00 • 作业条件：无持仓、无定投、无在途、未冻结、 所有TA账户全部取消登记或销户 • 作业流程：同个人、机构基金账户开户
一、基金代销系统功能
•个人基金 账户开户、 销户、登 记、取消 登记
客户填写申请表，提交有 效身份证件及借记卡 审核证件有效性，刷卡输密 码后读取客户信息，与申请 表核对客户信息 柜员录入 客户交易信息
打印作业凭证， 客户签名
T+2日客户查询 申请信息 确认 失败
短信通知基 金投资人
一、基金代销系统功能
一、基金代销系统功能
小张 包商银行 1:1 基金交易账户 1:1 1:N A银行 1:1 基金交易账户 1:N B银行 1:1 基金交易账户 1:N
基金公司 A基金公司 基金账户 基金账户
B基金公司 基金账户
……
中登上海 基金账户
中登深圳 基金账户
一、基金代销系统功能
3、基金交易账户开户 投资人通过本行代销网点办理基金业 务时，需要先开立基金交易账户，该基金 交易账户与投资人资金账号一一对应。 • 作业时间：银行营业时间 • 作业条件：未在本行做过基金交易账户开 户或基金交易账户已销户。 • 作业流程：
打印作业凭证， 客户签名
为客户发放《客户 权益须知手册》
一、基金代销系统功能
一、基金代销系统功能
一、基金代销系统功能
2）机构基金交易账户开户
客户提供相关证件， 填写相关材料 审核证件、资料有效性， 留存证明文件、验印 输入资金账号， 获取客户信息 录入申请表信息 综合柜员授权 打印凭证，法定代表人或者 授权代理人签字确认 相关证件：机构有效证件原件、 法人和授权代理人有效身份证 件原件、法人授权书、预留印 鉴等。 相关材料：机构在本行开立的 资金账号，填写并用印《开放 式基金业务功能开通/变更申请 表（机构）》。
一、基金代销系统功能
1）个人基金交易账户开户
客户提供相关证件， 填写相关材料 审核客户证件及资料的有效性 借记卡刷卡，输入密码 获取客户相关信息 录入申请表信息及 客户风控等级 •投资人在理财经理处填写《开 放式基金业务功能开通/变更申 请表（个人）》(一式二联)、 《风险承受能力调查表》，并 计算出投资人风险承受等级； •投资人向基金销售专柜提交本 人有效身份证件原件及本行状 态正常的借记卡；
一、基金代销系统功能
1、需要发送基金公司进行确认的账户类业务 • 基金账户开户 • 基金账户销户 • 基金账户取消登记 • 基金个人资料修改 • 基金机构资料修改
一、基金代销系统功能
2、基金交易账户与基金账户的区别
• 基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行 进行基金交易的账户。该账户主要记录投资人在 本行进行的基金交易活动和所持有的基金份额。 • 基金账户是注册登记机构为投资人建立的用于管 理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账 户，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在 该账户下。
客户填写申请表，提交有 效身份证件及借记卡 柜员审核证件有效性， 录入或者刷原资金卡， 回显原卡客户信息 刷新资金卡并输新卡密码， 执 行 未 新卡与原卡投 资人信息不符， 回显新卡客户信息 通过 退出交易 执行通过 打印作业凭证， 客户签名
一、基金代销系统功能
8、个人投资者风险调查
客户风险等级 •保守型 •安稳型 •稳健型 •成长型 •积极型
一、基金代销系统功能
7、个人资金卡变更
该业务是投资人将基金交易功能转移 至本人其他资金卡号，并取消原资金卡号 的基金交易功能。 • 作业时间：银行营业时间 • 作业条件：1）新资金卡号要与旧资金卡号 的证件类型、证件号码、投资人姓名相同 ；2）且新资金卡的状态正常。 • 作业流程：
一、基金代销系统功能