2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章 证券经纪业务知识点：证券经纪业务的风险防范● 定义：证券经济业务风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。

● 详细描述：（一） 合规风险的防范1. 加强合规文化建设，所有员工要增强法制观念和合规意识，树立依法、合规、诚信、公平的经营理念，进而转化成全体员工在业务经营中的自觉行为；2. 要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度；3. 对客户资金实行第三方存管，加强对经纪业务主要环节和风险点的控制；4. 强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。

（二） 管理风险的防范1. 要加强经纪业务营销管理；2. 严格执行经纪业务操作规程；3. 建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；4. 加强员工培训，提高员工素质；5. 建立客户投诉处理及责任追究机制；6. 建立经纪业务检查稽核制度。

（三） 技术风险的防范1. 证券营业部的信息系统建设和管理，这是防范技术风险的重要基础和根本保障；2. 应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统；3. 制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。

例题：1.下列各项中，属于证券经纪业务管理风险的有（ ）。

A.在办理开户业务时未严格有效地查验证件、资料而导致的风险B.违反行业规定为客户开立账户C.将客户的资金账户提供给他人使用D.营业场所设施不符合规定要求正确答案：C解析：管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失，引发客户纠纷的风险。

2.下列选项中，不属于证券经纪业务中管理风险防范措施的是（ ）。

A.加强经纪业务营销管理B.对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度C.加强员工培训，提高员工素质D.建立客户投诉处理及责任追究机制正确答案：B解析：加强经纪业务营销管理 加强员工培训，提高员工素质 建立客户投诉处理及责任追究机制 属于证券经纪业务中管理风险防范措施的是。

3.下列选项中，属于证券经纪业务中管理风险防范措施的是（ ）。

A.建立健全各项规章制度B.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制C.加强经纪业务营销管理D.强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度正确答案：C解析：证券经纪业务中管理风险的防范措施有：加强经济业务营销管理、严格执行经济业务操作规程、建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统、加强员工培训，提高员工素质、建立客户投诉处理及责任追究机制、建立经纪业务监察稽核制度4.防范证券经纪业务管理风险主要应从（ ）等方面着手。

A.严格执行经纪业务操作规程B.加强员工培训，提高员工素质C.加强经纪业务营销管理D.建立责任追究机制正确答案：A,B,C,D解析：参考证券经纪业务风险的防范。

5.行情传输系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。

A.正确B.错误正确答案：A解析：技术风险是指证券公司信息技术系统发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险6.证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

A.正确B.错误正确答案：A解析：对证券公司合规风险的考查7.下列各项中，属于证券经纪业务技术风险的有（ ）。

A.行情传输系统故障导致交易不能正常进行而造成的风险B.违背客户的委托进行证券买卖或其他交易事项而造成的风险C.为法人以个人名义开立证券账户而造成的风险D.接受客户全权委托而造成的风险解析：技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

8.下列选项中,不属于证券经纪业务中管理风险防范措施的是( )。

A.强化岗位制约和监督B.加强经纪业务营销管理C.加强员工培训D.建立客户投诉处理及责任追究机制正确答案：A解析：证券经纪业务管理风险的防范包括：1.要加强经纪业务营销管理；2.严格执行经纪业务操作规程；3.建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；4.加强员工培训，提高员工素质；5.建立客户投诉处理及责任追究机制；6.建立经纪业务检查稽核制度。

9.下列各项中，不能有效防范证券经纪业务技术风险的措施是（ ）。

A.严格执行经纪业务操作规程B.证券营业部的信息系统建设和管理C.根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统D.做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练正确答案：A解析：“严格执行经纪业务操作规程”是为了防范管理风险，不是为了防范技术风险。

10.配备先进、可靠、高效的软硬件设施，可以有效防范证券经纪业务的（）。

A.技术风险B.管理风险C.合规风险D.政策风险解析：配备先进、可靠、高效的软硬件设施，可以有效防范证券经纪业务的技术风险。

11.下列各项中,不属于证券经纪业务技术风险的有（）。

A.证券公司工作人员委托申报差错引起的风险B.接受客户全权委托而造成的风险C.通讯设施发生故障使得交易不能正常进行而造成的风险D.供电设施被损坏导致交易停滞正确答案：A,B解析：通讯设施发生故障使得交易不能正常进行而造成的风险、供电设施被损坏导致交易停滞属于证券经纪业务的技术风险。

12.防范证券经纪业务管理风险主要应从（）等方面着手。

A.严格执行经纪业务操作规程B.加强员工培训，提高员工素质C.加强经纪业务营销管理D.建立客户投诉处理及责任追究机制正确答案：A,B,C,D解析：以上各项都是防范证券经纪业务管理风险的手段，除此以外还包括建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，建立经纪业务检查稽核制度。

13.防范证券经纪业务合规风险的主要措施包括( )。

A.建立健全各项规章制度B.对客户交易结算资金实行第三方存管C.强化岗位制约和监督D.严格执行经纪业务操作规程正确答案：A,B,C解析：严格执行经纪业务操作规程是管理风险的防范措施。

14.防范经纪业务管理风险主要应从()等方面着手。

A.加强员工培训,提高员工素质B.建立责任追究机制C.加强经纪业务营销管理D.要终止股份转让代办服务的,应当由股东依据《公司法》和公司章程规定的程序作出决定正确答案：A,B,C解析：经纪业务管理风险的防范主要有：1.要加强经纪业务营销管理；2.严格执行经纪业务操作规程；3.建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；4.加强员工培训，提高员工素质；5.建立客户投诉处理及责任追究机制；6.建立经纪业务检查稽核制度。

15.防范证券经纪业务的技术风险主要应从（ ）等方面着手。

A.信息系统建设和管理B.软硬件设施C.信息系统运行管理制度D.系统故障及业务应急处理预案正确答案：A,B,C,D解析：此题考察技术风险防范的措施。

16.通讯系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。

A.正确B.错误正确答案：A解析：通讯系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。

17.行情传输系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。

A.正确B.错误正确答案：A解析：此题考察证券经纪业务中技术风险的内容。

18.加强员工培训，提高员工素质是防范证券经纪业务管理风险的措施之一。

A.正确正确答案：A解析：管理风险的防范：加强经纪业务营销管理；严格执行经纪业务操作规程；建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；加强员工培训，提高员工素质；建立客户投诉处理及责任追究机制；建立经纪业务检查稽核制度。

19.在证券经纪业务中，防范合规风险的措施之一是强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。

A.正确B.错误正确答案：A解析：措施之一是强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。

20.在证券经纪业务中，提高差错的处理效率是防范经纪业务管理风险的有效手段。

A.正确B.错误正确答案：A解析：管理风险的防范的手段里包括“要明确业务差错的处理办法与程序，提高差错的处理效率”。

21.防范证券经纪业务合规风险的主要措施包括()。

A.建立健全各项规章制度B.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制，强化岗位制约和监督C.增强法治观念和合规意识D.提高差错或纠纷的处理效率正确答案：A,B,C解析：考查合规风险的防范措施。

“提高差错或纠纷的处理效率”属于管理风险的防范措施。

22.证券公司工作人员违规操作导致客户账户管理差错,致使证券公司受到监管处罚而引起的风险是证券经纪业务的管理风险之一。

B.错误正确答案：A解析：管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或者声誉损失的风险。

考点：管理风险的内容。

23.客户交易结算资金第三方存管制度要求,证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的证券营业部。

A.正确B.错误正确答案：B解析：客户交易结算资金第三方存管制度要求,证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行。

24.下列各项中，属于证券经纪业务技术风险的有（）。

A.证券公司在经纪业务中违反法律、行政法规规定，可能使证券公司受到法律制裁的风险B.违规操作而使证券公司受到监管处罚C.通讯设施发生技术故障，导致行情中断D.以上都不对正确答案：C解析：技术风险是指证券公司信息技术系统发生故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。