万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
总结经验，以利改进
F9:新人第一次递交保单
你要做的事：
你要他做的事：
递交保单的流程
送前流程
检视保单—登记客户信息—资料准备—封保单—电话预约客户
送到后
恭喜客户—验收保单—寻求转介绍—服务承诺—再感谢
送出后
回顾得失—整理转介绍资料—安排下次拜访计划
你要他做的事：
第一次拿到佣金辅导要点
提醒新人感谢家人，用首次佣金买礼物回报家人的支持
提醒新人感谢客户，并用适当的形式回馈客户。 灌输自主经营意识，树立正确观念，进行新一轮投资设想 心态归零，针对下一步的目标进行激励
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
课程总结回顾
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
F12:新人第一次业务交叉
若是同司业务员客户，则团结一心，共同努力，实现签
约。注意：签约后严格按公司有关规定执行，避免纠纷。
若是同业客户，则应表现诚意，与客户建立更加深厚的
感情，体现专业，争取签约。注意：不贬低同业。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
新人的16个第一次
想一想
我们自己进入行业的时候有哪些印象深刻的第一次？
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
一、新人的16个第一次
新人“16个第一次”辅导就是透过对新人在从业初期遇到的多个第一次
的协助和指导，帮助新人迅速迈过一个个难关。
“16个第一次”辅导既有事前辅导，也有事后疗伤，既有问题的解决，
•遭遇业绩低潮时
•有业务竞赛时 •考核或晋升时
多一份预防，少一份治疗。 事前辅导重于事后处理
三、新人16个第一次辅导内容提要
1、第一天上班 2、第一次电话约访 3、第一次拜访 4、第一次陪访 5、第一次遭受拒绝 6、第一次设计建议书 7、第一次签单 8、第一次核保没有通过 9、第一次递交保单 10、第一次分享 11、第一次退保 12、第一次交叉业务 13、第一次陪客户体检 14、第一次办理理赔 15、第一次接触大客户 16、第一次领取佣金
F15:新人第一次接触大客户
你要做的事：
你要他做的事：
第一次接触大客户辅导要点
尽可能多的侧面了解客户资料，设定拜访计划，不可操之
过急， 稳步实施
勿喜勿忧，平常心态 寻求客户同层次业务员的帮助 电话沟通
陪访方式：共同式展业，观察与配合
F16:新人第一次领取佣金
你要做的事：
核保，现在已经出单了。他兴冲冲的准备给客户送单。
时间：10分钟 要求：检视保单、建立档案、转介绍、演练
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
1、寿险工作是帮人而非求人 2、拒绝的是产品而非你
承诺—必要时可陪访
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
F4:新人第一次陪访
你要做的事：
你要他做的事：
第一次陪访辅导要点
访前沟通
1、了解客户情况并做适当沟通 2、与新人共同分析客户潜在保障需求及客户可能出现的拒绝 3、明确本次拜访的目的 4、明确角色分工 5、明确新人的学习目的
F5:新人第一次遭受拒绝
你要做的事：
你要他做的事：
第一次遭受拒绝辅导要点
心态上：正确面对拒绝
技巧上：话术的背诵和演练
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
F6:新人第一次设计建议书
你要做的事：
你要他做的事：
第一次设计建议书辅导要点
先让新人提出自己的思路与组合计划，不可直接包办
也有喜悦的分享。
“16个第一次”辅导不仅可帮助新人迅速成长，对辅导者本人也是一种
历练和提升。
“16个第一次”只是新人辅导内容的一部分，如要做好新人育成，还需
其它工作配合完成。
二、辅导的时机
•岗前培训期间 •新人第一天上班
•心态恶化有牢骚时 •业绩顺利时
•新人第一次拜访客户
•新人第一次交单 •发薪或转正时
说什么：
1、客户来源？ 2、险种构成？ 3、签单经过？ 4、问题与解决办法 5、体会和感谢。
怎么说：
① 回顾总结，早做准备，消除紧张情绪； ② 先在二次早会分享，培养勇气，树立信心； ③ 提问引导，把控方向，紧扣主题。
F11:新人第一次退保
你要做的事：
你要他做的事：
新人第一次退保辅导要点
F8:新人第一次核保未通过
你要做的事： 你要他做的事：
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
第一次核保未通过
先端正自己的心态，积极正面处理问题 礼貌沟通，尊重初审员 做好新人的解释说服工作 多向核保员请教，是一次现场学习的良机 未曾经历，不成经验， 没有规矩，不成方圆 内外勤是鱼水关系、唇齿相依 新人心态调整：不在乎一城一地的得失，来日方长
F1:新人第一天上班
你要做的事：
你要他做的事：
第一天上班辅导要点
上班前：电话沟通上班时间、地点及着装要求 上班后：提前30分钟到职场熟悉环境、制度、规则
参加大早会 参加二次早会 认识经理、组训、内勤等 目标设定与相互承诺
F2：新人第一次电话约访
你要做的事：
你要他做的事：
第一次业务交叉辅导要点
了解情况，分析状况；
研究产品，满足需求； 商讨技巧，树立信心； 切忌诋毁，保持冷静； 陪同作业，增强气势。
F13:新人第一次陪客户体检
你要做的事：
你要他做的事：
第一次陪客户体检辅导要点
介绍体检的基本知识 告知体检的重要性与好处 介绍体检的具体流程和注意事项 提醒体检的时间、地点及用餐要求 为客户准备早点，以示体贴
第一次陪访辅导要点
拜访中
1、按事先约定的角色进行
2、仔细应对客户，力求专业
3、观察新人存在的问题
拜访后
1、离开后，马上与新人沟通，询问其发现的问题，有何启示？ 2、鼓励新人，肯定成绩。 3、指出存在的问题，提出改进建议，并为其再访作准备。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
第一次电话约访辅导要点：
电话约访的优点 电话约访前的准备工作 电话约访的简要步骤 电话约访的要点 二择一法的运用 模拟演练
F3：新人第一次拜访
你要做的事：
你要他做的事：
第一次拜访辅导要点
客户情况了解和需求检视 强化对推荐产品的认识 消除恐惧，强化理念:
提供标准格式供参考 利用行销支持系统制作建议书
F7:新人第一次交单
你要做的事：
你要他做的事：
第一次交单辅导要点
签单前： 1、指导填写投保单，明确填写规则（最好提供一个范本） 2、签单时的情绪控制 3、简单演练促成与签单过程 签单后 1、告知交单流程，指导协助办理交单手续 2、告知佣金，并做激励
万事开头难，有了好的开始，就等于成功了一半
强身健体，基础抓起
演练：
背景：世荣主管的增员家驹今天第一天上班 角色：一人扮世荣，一人扮家驹 时间：10分钟 要求：
1、电话沟通 2、熟悉职场 3、目标设定
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
演练
背景：新人家驹终于签下她入司以来的第一单，通过公司
第一次递交保单辅导要点
送之前，检查保单是否有误； 核对无误，摘录保单重要信息， 为建立客户档案做好准备； 送到后，还应和客户一起再检查一次保单，体现专业性； 不忘寻求转介绍。 适当演练（常见错误提醒）
F10:第一次分享辅导要点
你要做的事：
你要他做的事：
第一次分享辅导要点
正面积极的态度对待退保：
1、保险法第十五条规定退保是客户的权利。
2、退保是售后服务的重要内容。通过服务建立 客户对公司和业务员的信任
了解分析客户退保真正原因，制定不同的因对策略：
1、客户仅为心理动摇，尚有挽回余地，则可作挽回的建议或亲自陪访处理。 2、客户却有困难，则应协助办理退保事宜，同时教导业务员真诚对待并感谢客户， 留有余地（转介绍或再次购买）。
F14:第一次办理理赔
你要做的事：
你要他做的事：
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转Байду номын сангаас，违者必究
第一次办理理赔辅导要点
了解客户出险情况和客户购买险种 告知理赔流程（包括如何报案、报案的内容） 理赔资料的准备（最好提供一张清单） 陪同报案，介绍理赔人员 理赔顺利，指导新人以理赔服务为契机，获得 客户认同，进一步拓展业务 公司拒赔，协助查询原因，并做好说明工作