基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
基金 反应的经 济关系不 同 信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。 间接投资工具，主要投 向股票、债券、等 投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。 利息、股利、资本利得 股票 债券 银行存款 表现为银行的负债， 是一种信用凭证， 银行对存款者负有 法定保本付息责任。 所有权关系，是 债券债务关系， 一种所有权凭证，是一种，是一种 投资者购买后成 债权凭证，投资 为公司股东。 者购买后成为该 公司债权人。
基金的业务操作流程
基金的投资与选择
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
混 合 基 金 股 票 基 金
货 币 基 金
保 本 基 金
债 券 基 金
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱 3、选择投资的时机
课程内容
基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程
基金的投资与选择 家庭理财与基金定投
基金的基本知识
North America
Europe Asia Africa
South Am基金：
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人 2016年2月份25975家 7月15日月份24300家，减少1500多家 8月1日强制注销7800多家，目前16562家 B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万 C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规
准入门槛的提高，提升全行业的经营水平
3
特殊（创新）型基金
4
依据投资风险与收益不同
5
根据法律的形式不同
分为：契约型基金、公司型基金。
基金的业务操作流程
各种类型基金的区别
基金的报价方式和交易方式 基金的交易费用 基金的收益来源 ETF基金的买卖
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基金风险与收益
基金投资需要注意的三个问题
基金类型分类
股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资 占资产净值的比例≥60%
债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资 占资产净值的比例≥ 80%
配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金， 且不符合股票型基金
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主题： 1、私募基金牌照； 2、私募产品备案； 3、金融机构托管； 4、现货担保仓单； 5、关于恶意竞争； 6、公司近期动态。
类理财产品因和公募、银行理财产品同质，备案的流程按公募或 银行理财产品要素进行备案 泰丰、聚富、瑞合-----太行系列
3、金融机构托管 A、证券投资基金产品托管（正统私募基金） 主要由合作券商进行托管 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品托管（正统私募基金）
各类股权投资渠道、目的、退出机制不一，监管并未对托管做明确要 求 泰鑫系列
监管趋严是好事，更要善于运用到工作上
2、私募产品备案 A、证券投资基金产品备案 通过合作券商，有一整套的备案流程，目前我们主要合作券商中信证 券 泰亨系列、泰歌系列
B、股权投资基金产品备案
各类股权投资渠道、目的、退出机制不一样，备案流程并没有统一要 求 泰鑫系列
C、信托及理财类产品备案 类信托产品因和信托同质，备案的流程按信托产品要素进行备案
所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和 投向 价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全 股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道
基金管理公司、证券公 司、信托、银行代销
C、信托及理财类产品托管（私募基金监管范围的扩大） 信托类一般由银行进行托管，但如果加入担保，托管项可以不提供
银行理财产品类一般由银行托管，分投资监控托管和销售归集托管两 类 泰丰、聚富、瑞合 -----太行系列
4、现货担保仓单 A、天津电交所----天津电子材料与产品交易所 天津电交所，是由工信部下属中国电子商会领投，响应建设京津 冀地区经济协作的国家一号工程，推进天津自由贸易区以及“一带一 路”的建设，经天津市人民政府、天津市金融工作局批准，落户于天 津自贸区空港片区，以现货商品及相关交易服务为基础，以跨境贸易 为特点，打造的专业、权威、独创的B2B2C现代电子交易市场。 天津电交所坚持以服务实体经济为宗旨，围绕产业、生产、消费 、经营各方需求，不断研发新产品，完善市场网络，优化平台功能， 依托互联网技术的创新模式，为商品经营企业、消费企业、商品投资 者提供功能完备的服务体系，推动中国产业的优化升级。
证券公司
债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
基金的分类
1
依据运作方式的不同
分为：封闭式基金、开放式基金
2
依据投资对象的不同
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金 分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点：
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1、集合理财，专业管理。 2、组合投资，分散风险。 3、利益共享，风险共担。 4、严格监管，信息透明。 5、独立托管，保障安全。
基金的基本知识
基金的发展概况 • 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。 • 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。 我国基金的发展概况 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金 公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。