• IACS2004年3月推荐船舶运营风险评估的导则；
航运公司风险管理(滕佐)
二、建立先进的风险管理体系带来的效益
• 无漏洞
建立全面风险管理框架对风险防患于未然；
• 全企业范围
找出由世界范围内供方和客户（供应链）产生的风 险以及可能对公司内不同运作部门或公司同时产生 影响的风险；
• 降低风险损失
使得管理层能够把风险化归为可在内部实施良好管 理进行缓解的风险和必须进行风险理财的风险，从 而能对保险和其他风险转移策略实行优化；
境条件。如位置、构造和用途等都是财产的有形风险因素；
无形风险因素是指观念、态度、文化、形势等看不见的影响损失
程度的因素，主要的无形因素是道德危险因素。
航运公司风险管理(滕佐)
三、与风险有关的基本术语（2）
③ 风险事故（PERIL）：有称风险事件 是指引起损失的直接或外在的原因，风险之所以会导致损 失是因为风险事故的作用，即风险事故的发生使得潜在的 危险转为现实的损失，因此，风险事故是损失的媒介。如 火灾、爆炸、雷电、船舶碰撞、船舶沉没、地震、台风、 污染等都是风险事故。
量级（大小）的结合。
风险有两个要件：发生的可能性和后果的严重性。
② 风险因素（HAZARDS）：也称危险
是指潜在的能导致危害的物质、环境或实践，是能引起风险事故、 增加损失概率和损失程度的条件，是风险事故发生的潜在原因。
风险因素一般分为有形风险因素和无形风险因素。 有形风险因素是指那些看得见的、影响损失概率和损失程度的环
和防污染提出了明确的要求，规则中对其他部分风险没有进一步明 确涉及，但风险评估作为一种或另外一种模式实质上是与之许多条 款要求是一致的。最重要的是，要认识到公司有责任识别和其特定 的船舶、操作及航运相关的风险。再也不能充分依赖满足于一般的 法定和船级的要求，或一般的行业导则。ISM CODE的修正案把 “评估风险”这一新的理念强制性的引入了航运安全管理，必将改 变我们以往对SMS的编制和修订的做法和理念，使我们船舶安全管 理和操作开始了一个新起点。
培训教材
航运企业风险管理
--------基础知识介绍
中国船级社大连分社 滕佐
2010年3月
航运公司风险管理(滕佐)
第一部分
航运公司风险管理
及与)
一 为什么实施风险管理?
• 尽管我们以前不经常把文件化的安全管理体系的持 续保持和实施归于风险管理，但实际上起草或修改 考虑公司活动的文件化的程序、须知等，识别什么 情况可能出问题，决定需要做什么才能阻止事故和 问题的发生，这种使程序文件化的过程就是这种风 险控制的应用方法。
航运公司风险管理(滕佐)
四、风险的特征
风险特征是风险内涵的反映：
① 风险的客观性。 风险是由客观存在的自然现象和社会现象引起的，它本身是 一种不以人的意志为转移的客观实在。风险无时无处不在。
② 风险的偶然性。 从社会看，风险是一种客观实在，是普遍的，风险事故的发 生具有必然性，但对个体而言，风险事故的发生是偶然的， 具体表现为风险事故发生与否不确定、风险事故何时发生 不确定、风险事故将如何发生、损失后果如何不确定等方 面。
三、与风险有关的基本术语（3）
⑥ 可容许风险（Tolerable Risk): 根据组织确定的风险管理方针，已降至组织可接 受程度的风险。
⑦ 风险管理（Risk Management) 是指经济单位通过对风险的识别和衡量、采用必 要且可行的经济手段和技术措施加以处理，以一 定的成本实现最大的安全保障的一种管理活动。 风险管理包括一般包括风险识别、风险衡量、风 险处理和风险管理效果评价四个阶段。风险管理 目标必须与企业的经营目标相一致，还与企业所 处的宏观环境、行业背景、企业自身的市场地位 等因素密切相关，其中企业目标是最基本的。
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1）风险管理的功能和目标
风险管理的功能：
• 给组织未来的经营活动提供框架性指导； • 促进组织决策、规划的科学性； • 提高组织的经营免疫力 • 促进组织资源的最优配置； • 保护组织的资产和形象； • 提高组织的运营效率； • 实现组织社会责任目标
• 改进运作
对运作风险的识别使得管理层获得对现时运作的了 解，并获得集减低风险、改进运作有效性和减低成 本于一身的可能战略。 航运公司风险管理(滕佐)
三、与风险有关的基本术语
① 风险（RISK）：
传统定义:风险是损失的不确定性; 现代定义:风险是预期与实际结果的差异; ISO的定义:一个可定义的危险发生的概率或频率同危险发生后果
④ 损失（LOSS）： 风险管理中的损失是指非故意、非计划、非预期的经济价 值减少的事实。 损失可分为直接损失和间接损失。直接损失是指风险事故 对于标的本身造成的破坏事实，间接损失是指由于直接损 失所引起的破坏事实。 损失还可以分为有形损失、收入损失、费用损失和责任损 失等形式。
⑤ 风险因素、风险事故和损失三者的联系 风险因素引起或增加风险事故，风险事故导致损失的可能， 而这种具有不确定性的损失就构成航运了公司风风险险管理。(滕佐)
• 关于风险没有一个广泛的可以接受的定义，但在众 多行业领域一个通常应用较有权威性的说法是： 一个可定义的危险发生的概率或频率同危险发生后 果量级（大小）的结合。换句话说，风险有两个要 件：发生的可能性和后果的严重性。
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一 为什么实施风险管理?
• ISM CODE1.2.2.2条款“评估所有所认定的对其船舶，人员和环境 的风险并确定防护措施”（ MSC 273(85)）尽管规则仅对安全
③ 风险的可测性。 是指在大量统计资料的前提下，风险是可以衡量的。准确 估计和衡量风险不仅受相关的风险资料影响，而且还与人 的主观判断、采用的衡量方法有关。
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第二部分
风险管理知识介绍
航运公司风险管理(滕佐)
风险管理
风险管理的核心是对风险进行识别和处理，其根本 目标是确保组织经营的稳定、持续和发展。好的风 险管理机制能够增加企业成功的概率，降低失败的 可能。 风险管理是动态的，始终贯穿于组织战略的制订和 执行，风险管理为组织的经营者提供可靠的方法来 对付组织面临的风险，包括过去、现在和将来的风 险，尤其是为决策者提供作为或不作为的依据。 风险管理必须同组织的经营文化密切结合，并需要 最高管理层的全力支持。