计划书第3页
该表为逐年的主险利益演示表。共包括7项： 1.保单年度末 2.累计关爱年金：截止当年度末，单关爱年金这一项，其如未进入 金账户计息可以累计达到的金额。此处重点说明：第一年末时，已 给付两次关爱年金（犹豫期次日一次，第一年末保单生效对应日又 给付一次）。 3.累计生存领取金：截止当年度末，单生存领取金这一项，其如未 进入金账户计息可以累计达到的金额。 4.金账户：假定每年的关爱年金和生存领取金给付时，客户没有领 取，自动进入金账户，按照3.25%进行计息，当年度末时，金账户可 以累计达到的金额。 5.账户赎回：此处借用了基金开户销户的概念，我们将投资尊享比 作开一个户头，那么当你销户（也就是退保）时，客户可以拿到的 金额。说白了，其实就是退保客户可以拿到的钱，但包装成账户赎 回。在销售时也要时刻给客户一个开户销户的概念。 账户赎回=当年金账户金额+基本保额对应的现金价值+累积红利保额 对应的现金价值+当年的终了红利。 当80岁满期时，可领取金额=金账户+终了红利，下面特别高亮标出 了满期领取的金额，即等于80岁时的账户赎回金额。 6.身价账户：此处身价账户即当客户出险时，可以拿到多少钱？除 了赔付的金额，还包括了金账户和终了红利。 身价账户=实际已经缴纳的保费*105%+累积红利保额对应的现金价值 （注意没有基本保额现金价值）+当年的金账户金额+当年的终了红 利。

图例描述更加形象。
特别提示：


首次拜访时搜集客户资料（年龄）；
递送门票时（二访）必须同时递送计划书；

讲解计划书时突出点：投资理财功能。
计划书封皮
计划书资料输入界面
计划书第1页
此处显示公司和营销员信息。
此处显示计划书的险种构成。
产品特色说明，感性上对产品有 一个清晰的认识。
计划书第2页
该图展示您选定的三个年龄和80岁满 期时的利益演示。包括金账户、账户 赎回和身价保障的金额，而80岁满期 时的账户赎回显示为满期领取金额。
4、保费豁免
万一投保人因意外伤害身故或身体全残，免交续期保费，仍可继续享受相关利益。
【方案利益简述】
追加责任：
为客户提供了一条高息通道， 客户的资金可以随时进入金账 户，并可随时支取。金账户追 加功能的设计使得客户资金在 享受保额分红的高额收益的同 事，获得了资金二次增值的机 会，同时金账户一旦立户，高 息通道便已建立，安享高于银 行定期的收益，专家理财，安 全放心。
自我介绍
遵循流程：
填写准客户20表——邀约A级客户参
加产说会——送票+计划书——填写准 客户筛选表（公司回访确认）——到会促 成——追踪签单——服务索取转介绍
产品特色（话术篇）
产品描述全省通用版： “尊享人生” ——是一款像活期 一样灵活，收益 比定期还高的
全能理财计划。
金账户特色（参考话术）
谈两万最划算！
理财新观念；生活新享法
（以年度红利1.3%，金账户年化利率3.25%演示）：
尊享人生独特的追加功能， 保单年度末 累缴保费 累计生息账户 账户赎回
1 20320 413 8435
身故领取
22611
10
20 30 40 50
101600
101600 101600 101600 101600
24773
61656 115912 194570 307369
122454
257898 500281 936047 1645741
181694
315298 555001 986767 1690741
60
70 79
101600
101600 101600
475763
754455 11015319
2300891
3019374 3714288
2341771
3078254 3827355
此处为主险的基本责任说明： 1.关爱年金：每年的关爱年金给付金额为首期保费的 1%，犹豫期次日即行给付，因此给付次数比经过年 度多一次。0岁男孩投保，则满期时共可领取81次。 2.生存领取金：生存领取金为当年的累计有效保额 （累计有效保额=基本保额+累积红利保额，逐年递增， 年度分红率为1.3%）的9%计算。60岁前每两年给付 一次，60岁后每两年给付一次。 3.金账户：以上两项如每年没有领取则自动进入金账 户进行计息，复利递增，金账户计息的年化利率为 3.25%。
“金 账 户”—— “尊享人生”特设的金
账户理财功能，彻底替代 家庭存折！是您居家必备 之物，活存活用，随时追 加投资，让您的每一分钱 都在增值，是您家庭财富 的聚宝盆！
追加功能特色（参考话术）
让您的各项收入有了个好去处，既能享受到活期
存折的灵活，又有优于定期存款的高利息，随时追加，
灵活领取，两年后进入金账户按3.25%复利计息增值， 想领就领，领多少自己决定，让您的存款不再因通胀 蒙受损失，实现灵活性与高息复利递增的完美统一。
2、生存领取金
60周岁前每2年领取有效保险金额×9%， 共领取157427元。 60周岁至80周岁每年领取有效保额×9%，共可领取184885元。
3、金账户
关爱年金和生存保险金默认进入金账户二次计息，金账户采取日计息、月复利的计息方 式实现资金的二次增值，客户可以随时按需支取。若全程采用新华保险金账户理财管家，满 期至80岁金账户累计生息可达1105319元。
计划书说明
计划书的意义：
寿险是无形产品，越是无形产品越要
用有形化的方法行销。一份精美专业的建 议书能带给客户更为直观的感觉，让其受
到尊重，更深刻的印象。
计划书的制作目的


使客户更加清晰地了解尊享理财计划的利益。
增强客户信任度，是专业化销售的一种需要。


激发客户开户的欲望。
直观地强化念和新华投资渠道、 理赔和领取等信息。
案例分析：
【方案利益简述】
基本责任（计划书上第二面）
1、关爱年金
（以年度红利1.3%，金账户年化利率3.25%演示）：
犹豫期结束的次日以及每年保单生效对应日，按首次交纳保费的1%（203元）领取关爱年 金，至期满共领取16256元。
客户喜欢
我们更喜欢
佣金回报 客户礼品
30岁男性，5年交费，40000元保额，年缴20320元， 共缴101600元，佣金20320×0.16＝3251元
30岁男性，5年交费，40000元保额，年缴20320元， 共缴101600元，标保20320×0.65=13208元
20000＝
+
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