XXXX农村商业银行股份有限公司
柜面现金管理业务操作规程
第一章总则
第一条为进一步加强柜面现金业务监督，根据人民银行《商业银行现金收付柜面监督办法》和本行《现金管理规定》、《现金收付“两条线”管理规定》等制度，制定本规程。

第二条本规程所称柜面现金管理业务包括柜面现金收付监督管理、尾箱限额管理、检查监督管理和假币收缴鉴别管理等。

第三条本规程适用于本异地分支机构、总行营业部（以下简称“各机构”）。

第二章柜面现金收付监督管理
第四条本规程所称柜面现金收付监督管理为柜面大额现金收付管理，范围为：
（一）单笔金额超过5万元（含）人民币现金收入；
（二）从单位结算账户一次性支付或1个工作日内累计支付5万元（含）以上人民币现金；
（三）个人账户一次性支付或1个工作日内累计支付5万元（不含）以上人民币现金。

第五条单位结算账户现金支付只能通过基本存款账户以及经人民银行核准可以提取现金的临时存款账户、专用
存款账户办理。

本行不得向开立一般存款账户的开户单位出售现金支票，严禁为开户单位在一般存款账户中办理现金支付。

第六条大额现金收付，本行应核对客户有效身份证件或者其他有效身份证明文件，其中个人大额现金收付他人代理办理的，还应留存客户及代理人有效身份证件复印件或影印件。

大额现金收付需授权的，授权人员应执行大额卡把复点制度，远程授权的，执行大额换人卡把复点。

第七条单笔金额超过20万元（含）人民币现金收入，由机构四级授权员授权审核。

第八条单位结算账户大额现金支付管理
（一）5万元（不含）以下现金支付由柜员审批；
（二）5万元（含）以上现金支付，由开户单位填写《开户单位大额现金支取登记审批表》，柜员初审后按照以下分级审批权限进行授权审批：
1．5万元（含）至10万元（不含）大额现金支付，由机构四级授权员授权审批；
2．10万元（含）至20万元（不含）大额现金支付，由机构三级授权员授权审批；
3．20万元（含）至50万元（不含）大额现金支付，由机构二级授权员授权审批；
4．50万元（含）以上大额现金支付，由内部主管报本机构负责人授权审批。

（三）填写《开户单位大额现金支取登记审批表》必须做到“内容完整、要素齐全”，不涉及现金投放大额现金支付，经办人员应注明“转账”字样。

第九条个人账户大额现金支付管理
（一）5万元（含）以下现金支付由柜员负责审核。

（二）5万元（不含）以上现金支付，柜员初审后按照以下分级审批权限授权审批：
1．5万元（不含）至10万元（不含）大额现金支付，由机构四级授权员授权审批；
2．10万元（含）至20万元（不含）大额现金支付，由机构三级授权员授权审批；
3．20万元（含）至50万元（不含）大额现金支付，由机构二级授权员授权审批；
4．50万元（含）以上大额现金支付，由内部主管报本机构负责人授权审批。

（三）各机构应建立个人一次性提取现金20万元（含）以上至少提前1天预约制度，预约须有登记记录。

第十条现金业务管理部门应指定专人，按照规定定期向人民银行报送各机构大额现金支付备案表。

第三章尾箱限额管理
第十一条尾箱限额管理包含尾箱日间限额管理和尾箱日终限额管理。

每个营业网点只允许一名现金人员尾箱超限额。

第十二条尾箱日间限额
各机构营业网点除一名指定现金人员的尾箱外，其余柜员日间限额应控制在50万元（含）以下。

第十三条尾箱日终限额
各机构日终营业本部柜员尾箱现金应及时上缴主出纳，其他营业网点应集中至一人。

其中100元券、50元券、20元券、10元券应满把上缴，其他票面视情况上缴；尾箱日终限额应控制在1万元（含）以下。

第十四条柜员上缴的现金次日由主出纳交叉分派，且不得返回原柜员；接收柜员对外支付前，应坚持“按实清点”原则。

第四章检查监督管理
第十五条各机构负责人和内部主管每月查库应使用本人操作员号登录系统完成；其中内部主管月末必查库，但可放宽至月末3个工作日内完成。

第十六条各机构应坚持日终换人轧大数制度。

营业本部责任人为内部主管或内部综合员，已配备多功能授权员的其他营业网点责任人为多功能授权员，未配备的责任人为柜员。